ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವಾಗ ವಿಧಿಸುವ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ಅದನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಹಾಗೆ ಮಾಡುವಾಗ ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು 'ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್' ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಶುಲ್ಕವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯಾವಧಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದಾಗ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸಮಯಾವಧಿಯು ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ 6 ತಿಂಗಳು, 1 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು.
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ದಂಡನಾತ್ಮಕ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬೇಗನೆ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದಾಗ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬೇಕೆಂದು ಬಯಸುತ್ತವೆ, ಇದರಿಂದ ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಯೊಂದಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಮಯಕ್ಕಿಂತ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದಾಗ, ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಕ್ಷಣವೇ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಫಂಡ್‌ನ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಮೂಲಕ ಅವರು ಈ ಅನಾನುಕೂಲತೆಯನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಉದಾಹರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್‌ನ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ
ನೀವು ಒಂದು ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಒಂದು ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಆ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 12 ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ಇರಿಸಬೇಕೆಂಬ ಷರತ್ತು ಇದೆ. ನೀವು 8 ತಿಂಗಳ ನಂತರ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದರೆ ಮತ್ತು ಆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಶೇಕಡಾ 1 ರಷ್ಟಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಒಂದು ಸಾವಿರ ರೂಪಾಯಿ ಕಡಿತದ ನಂತರ 99 ಸಾವಿರ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ಅದೇ ರೀತಿ, ನೀವು 12 ತಿಂಗಳುಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದರೆ, ಯಾವುದೇ ಕಡಿತವಿಲ್ಲದೆ ನೀವು ಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ಇದು ಫಂಡ್‌ನ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ಎಲ್ಲಾ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಕಡ್ಡಾಯವಲ್ಲ
ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಇರಬೇಕೆಂದೇನೂ ಇಲ್ಲ. ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಇರುವುದಿಲ್ಲ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕೆಲವು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ. ಕೆಲವು ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮೊದಲ 1 ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ಇಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಫಂಡ್‌ನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು, ಇದರಿಂದ ನಂತರ ಯಾವುದೇ ಸಮಸ್ಯೆ ಉಂಟಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್‌ನ ಉದ್ದೇಶವೇನು?
ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಕೇವಲ ಶುಲ್ಕವಾಗಿ ನೋಡದೆ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಾಗಿಯೂ ನೋಡುತ್ತವೆ. ಇದರ ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವೆಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಅವಸರದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯದಂತೆ ತಡೆಯುವುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕುಸಿತ ಉಂಟಾದಾಗ, ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಭಯಭೀತರಾಗುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್‌ನ ಉಪಸ್ಥಿತಿಯು ಅವರು ಯೋಚಿಸಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಫಂಡ್‌ನ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏಕಾಏಕಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದಾಗ, ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಬಂಡವಾಳದ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಫಂಡ್‌ನ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಮೂಲಕ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಪದೇ ಪದೇ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ಹಿಂಪಡೆಯುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ನಿರುತ್ಸಾಹಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಫಂಡ್‌ನ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ತಂತ್ರದ ಮೇಲೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಅನುಕೂಲವಾಗುತ್ತದೆ.
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಎಷ್ಟು ಮೊತ್ತದ್ದಾಗಿರಬಹುದು?
ಈ ಶುಲ್ಕವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 0.25 ಪ್ರತಿಶತದಿಂದ 2 ಪ್ರತಿಶತದವರೆಗೆ ಇರಬಹುದು. ಕೆಲವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹವುಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಿರಬಹುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದ್ದರೆ.
ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಅಗತ್ಯ
ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಜನರು ಓದದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವಾಗ ಕಡಿತವನ್ನು ನೋಡಿ ಆಶ್ಚರ್ಯಚಕಿತರಾಗುವುದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಕಾಣಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಫಂಡ್‌ನ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
