ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಸಕ್ತಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ. ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ 5 ಫಂಡ್‌ಗಳು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 25-29% ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ₹1 ಲಕ್ಷ ₹3 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಇವು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಆಯ್ಕೆಗಳು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು: ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದೀಗ ವೇಗವಾಗಿ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳತ್ತ ಆಕರ್ಷಿತರಾಗುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ, ಈ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅದ್ಭುತವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ (equity mutual funds) ಒಂದು ಪ್ರಕಾರ. ಇದರಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಕ್ಕೆ (ಲಾರ್ಜ್, ಮಿಡ್ ಅಥವಾ ಸ್ಮಾಲ್) ಮಾತ್ರ ಸೀಮಿತವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋದಲ್ಲಿ (portfolio) ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಪೂರ್ಣ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯ ಇರುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಏಕೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿವೆ?
ಆಗಸ್ಟ್ 2025 ರಲ್ಲಿ, ಒಟ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಬಂದ ಹೂಡಿಕೆ (inflow) 22% ರಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿ ₹33,430 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದರೂ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. AMFI ದತ್ತಾಂಶದ ಪ್ರಕಾರ, ಆಗಸ್ಟ್ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ₹7,679 ಕೋಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂದಿದೆ. ಜುಲೈ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ₹7,654 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿತ್ತು. ಅಂದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಸ್ಥಿರವಾದ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವಂತಹುದು ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ಟಾಪ್ 5 ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ
ಟಾಪ್ 5 ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳಲ್ಲಿ HDFC Flexi Cap Fund, Quant Flexi Cap Fund, JM Flexi Cap Fund, Bank of India Flexi Cap Fund ಮತ್ತು Franklin India Flexi Cap Fund ಸೇರಿವೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ 25% ರಿಂದ 29% ವರೆಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರ 5 ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ₹1 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಇಂದು ಆ ಹೂಡಿಕೆ ₹3 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತಿತ್ತು.
HDFC Flexi Cap Fund 29.10% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. Quant Flexi Cap Fund 27.95% ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಎರಡನೇ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದೆ. JM Flexi Cap Fund ಮತ್ತು Bank of India Flexi Cap Fund ಕ್ರಮವಾಗಿ 27.10% ಮತ್ತು 27.03% ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. Franklin India Flexi Cap Fund 25.08% ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಈ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 10, 2025 ರ NAV (Net Asset Value) ಆಧರಿಸಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ.
ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೌಲಭ್ಯ (flexibility) ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು (diversification) ನೀಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಲಾರ್ಜ್, ಮಿಡ್ ಅಥವಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲೈಸೇಶನ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ (stocks) ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಖಾತರಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಮನಿಸಬೇಕು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಸ್ಥಿರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಅಂಶಗಳು ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏಕೆ ನಂಬಿಕೆ ಇಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ?
Mirae Asset ಸಂಸ್ಥೆಯ ವಿತರಣಾ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರ ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಮುಖ್ಯಸ್ಥೆ ಸುರಂಜನಾ ಬೋರ್ಠಾಕೂರ್ ಅವರು ಮಾತನಾಡಿ, "ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಳೆದ ಎರಡು ತಿಂಗಳಲ್ಲಿಯೇ ಸುಮಾರು ₹7,600 ಕೋಟಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಇನ್‌ಫ್ಲೋ ಆಗಿ ಬಂದಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ನೀಡುವ ಸ್ಥಳ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತಾರೆ."
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ?
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಶೇಷತೆಯೇನೆಂದರೆ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. Omnisense Capital CEO ಮತ್ತು ಮುಖ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಜ್ಞರಾದ ಡಾ. ವಿಕಾಸ್ ಗುಪ್ತಾ ಅವರು ಮಾತನಾಡಿ, "ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದ್ಯತೆ ಸಿಗುತ್ತದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ವಿವಿಧ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸೌಲಭ್ಯ ಸಿಗುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಲಭಿಸುವ ಅವಕಾಶ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ."
