ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಏರಿಳಿತಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಕೆಲವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ET ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್, ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಂತಹ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 5–7 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 20% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಯೋಜಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು: ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಯ ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ಶುಭ ಸುದ್ದಿ ಬಂದಿದೆ. ETಯ ಇತ್ತೀಚಿನ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, 10 ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ ಐದು ಮತ್ತು ಏಳು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 20% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು (CAGR) ನೀಡಿವೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 32.71%), ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (7 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25.83%) ಮತ್ತು ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಸೇರಿವೆ. ತಜ್ಞರ ಅಭಿಪ್ರಾಯದ ಪ್ರಕಾರ, ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೇರ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಬಹುದು.
ನಿರಂತರವಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ತೋರುತ್ತಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ವಾಂಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅನೇಕ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಅದ್ಭುತವಾಗಿದೆ. ಕೋಟಕ್, ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ, SBI, DSP, ಎಡೆಲ್‌ವೈಸ್, HDFC, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಷಿಯಲ್, ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ, ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮತ್ತು PGIM ಇಂಡಿಯಾದಂತಹ ದೊಡ್ಡ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಕೂಡ ಈ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಸೇರಿವೆ. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿವೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಯ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಚರ್ಚೆಯಲ್ಲಿರಲು ಇದೇ ಕಾರಣ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 32.71% ಅದ್ಭುತ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅಗ್ರಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 25.83% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಡೆಲ್‌ವೈಸ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 20% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ.
ಟಾಪ್ 10 ಫಂಡ್‌ಗಳ ಆದಾಯದ ವಿವರಗಳು
ಇತ್ತೀಚಿನ ವರದಿಯಲ್ಲಿ, ಐದು ಮತ್ತು ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ತೋರಿದ 10 ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷವೂ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ನಿರಾಶೆಗೊಳಿಸಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಿಂತ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ.
- ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 32.71% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 22.50%.
- ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 33.96% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 25.83%.
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 32.20% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 22.85%.
- ಎಡೆಲ್‌ವೈಸ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 29.06% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 21.27%.
- HDFC ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 29.19% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 20.42%.
- SBI ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 29.46% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 20.29%.
- ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಷಿಯಲ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 27.95% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 21.10%.
- DSP ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 27.08% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 20.45%.
- ಕೋಟಕ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 27.35% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 20.88%.
- ಕೋಟಕ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – 5 ವರ್ಷಗಳ CAGR 26.74% ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ CAGR 20.73%.
ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಏಕೆ ವಿಶೇಷ?
ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅತಿ ಮುಖ್ಯ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ, ಏರಿಳಿತಗಳಿರುವ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಅವು ತಮ್ಮ ಹಿಡಿತವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡಿವೆ. ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ತಂದಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೂ ನೇರ ಪ್ರಯೋಜನ ದೊರೆತಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅನೇಕ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸವಾಲುಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಂಡಿವೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಆಸಕ್ತಿ
ಇಂದಿನ ಕಾಲದಲ್ಲಿ, ಜನರು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೇರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹಿಂಜರಿಯುತ್ತಾರೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವಿದೆ. ಈ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸುಲಭ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಮಾರ್ಪಟ್ಟಿವೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಕೂಲಂಕಷವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಸರಿಯಾದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಈ ಉತ್ತಮ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲದಿಂದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ತೋರುತ್ತಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿವೆ.
ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರವೃತ್ತಿ
ಭಾರತೀಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಯು ವೇಗವಾಗಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಹೊಂದುತ್ತಿರುವುದರಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರವೃತ್ತಿ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ. ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳು ಹೆಚ್ಚಿವೆ, ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಈ ಸಂಬಂಧಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಮುಂಬರುವ ದಿನಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಸಕ್ತಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.
