लखनऊतील नैनीताल बँकेच्या डालीगंज शाखेत बनावट ओळखपत्रे आणि मालमत्तेच्या कागदपत्रांचा वापर करून नऊ गृहकर्ज घेतल्याचा प्रकार समोर आला आहे. या कर्जांवरील सुमारे 1,87,55,682 रुपयांच्या थकबाकीप्रकरणी कर्जदार, बँकेचे पॅनेल अधिवक्ते आणि मूल्यनिर्धारकांसह 18 जणांविरुद्ध हसनगंज पोलीस ठाण्यात एफआयआर दाखल करण्यात आला आहे.
बँकेच्या माहितीनुसार, 2025 मध्ये डालीगंज शाखेत मंजूर करण्यात आलेल्या नऊ गृहकर्जांमध्ये कथित गैरव्यवहार आढळून आला. 17 मे ते 27 जून 2025 दरम्यान ही नऊ गृहकर्जे मंजूर करण्यात आली होती. कर्ज घेतल्यानंतर संबंधित खात्यांमध्ये हप्ते जमा झाले नाहीत. त्यामुळे बँकेने ही खाती अनुत्पादक मालमत्ता (NPA) म्हणून वर्गीकृत केली.
हप्ते न भरल्याने बँकेने कर्जदारांना नोटिसा पाठवल्या. त्यांना उत्तर न मिळाल्यानंतर तारण ठेवलेल्या मालमत्ता आणि संबंधित कागदपत्रांची अंतर्गत पडताळणी करण्यात आली. या तपासणीत अनेक अनियमितता आढळल्या.
कर्जासाठी सादर करण्यात आलेली विक्रीखते, ओळखपत्रे आणि मालमत्तेशी संबंधित इतर कागदपत्रे संशयास्पद आढळली. काही कागदपत्रांवर बनावट शिक्के आणि स्वाक्षऱ्यांचा वापर करण्यात आल्याचा आरोप आहे.
वास्तविक मालमत्ता मालकांच्या जागी इतर व्यक्तींना सादर करून मालमत्ता बँकेकडे तारण ठेवण्यात आल्याचाही आरोप आहे. बँकेने केलेल्या प्रत्यक्ष पडताळणीत काही वास्तविक मालकांनी त्यांच्या मालमत्तेवर कर्ज घेतल्याची माहिती असल्याचे नाकारले.
बँकेच्या माहितीनुसार, काही प्रकरणांमध्ये कर्जप्रक्रिया पुढे नेण्यासाठी मालमत्तेच्या मालकी हक्क आणि मूल्यांकनाशी संबंधित अहवालांचाही वापर करण्यात आला.
या प्रकरणात बँकेचे पॅनेल अधिवक्ते आशीष सिंह आणि नरेंद्र सिंह मेहता तसेच पॅनेल मूल्यनिर्धारक सत्येंद्र कुमार वर्मा यांच्यावरही आरोप करण्यात आले आहेत.
बँकेचा आरोप आहे की अधिवक्त्यांनी मालमत्तेच्या मालकी हक्काबाबत चुकीचे अहवाल तयार केले, तर मूल्यनिर्धारकाने मालमत्तांचे अधिक मूल्यांकन केल्याचा आरोप आहे. या अहवालांच्या आधारे कर्जप्रक्रिया पुढे नेण्यात आल्याचे बँकेने म्हटले आहे.
शाखा व्यवस्थापकाने हसनगंज पोलीस ठाणे आणि वरिष्ठ अधिकाऱ्यांकडे तक्रार करूनही कारवाई न झाल्याने न्यायालयात धाव घेतली. न्यायालयाच्या आदेशानंतर पोलिसांनी या प्रकरणात एफआयआर दाखल केला.
हसनगंज पोलिसांनी कर्जदार, बँकेशी संबंधित अधिवक्ते आणि मूल्यनिर्धारकांसह एकूण 18 जणांविरुद्ध गुन्हा दाखल केला आहे. एफआयआरमध्ये भारती अग्रवाल, रूचि अग्रवाल, ज्ञान सिंह, बाबू लाल, आशीष सिंह, नरेंद्र सिंह मेहता, सत्येंद्र कुमार वर्मा, भावना रस्तोगी, दिवाकर उपाध्याय, अभिषेक अस्थाना, मोहम्मद उमैर, शेख मोहम्मद सलीम, मोहम्मद रेहान, आफताब आलम, शहजाद आलम, मुकेश यादव, मार्डन फर्नीचर आणि मो. उमेर यांची नावे आहेत.
पोलिसांकडून या प्रकरणाचा तपास सुरू आहे. तपासादरम्यान कर्ज अर्ज, मालमत्तेची कागदपत्रे, ओळखपत्रे, बँकेच्या नोंदी आणि संबंधित व्यक्तींच्या भूमिकेची पडताळणी केली जाणार आहे.
उपलब्ध माहितीनुसार, वेगवेगळ्या कर्जांमध्ये 18 ते 20 लाख रुपयांपर्यंतच्या रकमेचा समावेश आहे. याशिवाय मार्डन फर्नीचरच्या नावावर 9.50 लाख रुपये आणि मो. उमेरच्या नावावर 10 लाख रुपयांचे कर्ज नोंदवले आहे. पोलिसांचा तपास पूर्ण झाल्यानंतर कथित गैरव्यवहारातील प्रत्येक आरोपीची भूमिका स्पष्ट होईल.
