લખનઉની નૈનીતાલ બેંકની ડાલીગંજ શાખામાં ફર્જી ઓળખપત્ર અને સંપત્તિના દસ્તાવેજોના આધારે નવ હોમ લોન લેવામાં આવી હોવાનો મામલો સામે આવ્યો છે. આ લોનમાં વર્તમાન બાકી રકમ આશરે ₹1,87,55,682 છે. બેંકની તપાસ બાદ લોનધારકો, પેનલ વકીલો અને વેલ્યુઅર સહિત 18 લોકો સામે હસનગંજ કોતવાલીમાં એફઆઈઆર નોંધવામાં આવી છે.
નૈનીતાલ બેંકની ડાલીગંજ શાખામાં વર્ષ 2025 દરમિયાન મંજૂર કરવામાં આવેલી નવ હોમ લોનમાં કથિત ગેરરીતિ સામે આવી છે. બેંક અનુસાર, આ લોન ખાતાઓમાં વર્તમાન બાકી રકમ ₹1,87,55,682 છે.
શાખા મેનેજરના જણાવ્યા અનુસાર, 17 મે થી 27 જૂન 2025 વચ્ચે નવ હોમ લોન મંજૂર કરવામાં આવી હતી. લોન લીધા બાદ સંબંધિત ખાતાઓમાં હપ્તાની ચુકવણી કરવામાં આવી નહોતી. ત્યારબાદ બેંકે આ ખાતાઓને એનપીએની શ્રેણીમાં મૂકી દીધા હતા.
હપ્તા ન મળતાં બેંકે લોનધારકોને નોટિસ મોકલી હતી. કોઈ જવાબ ન મળ્યા બાદ બેંકે ગીરવે રાખવામાં આવેલી સંપત્તિઓ અને સંબંધિત દસ્તાવેજોની આંતરિક ચકાસણી કરાવી હતી. તપાસ દરમિયાન અનેક અનિયમિતતાઓ સામે આવી હતી.
બેંકની તપાસમાં લોન માટે રજૂ કરવામાં આવેલા વેચાણ દસ્તાવેજો, ઓળખપત્રો અને સંપત્તિ સંબંધિત અન્ય દસ્તાવેજો શંકાસ્પદ જણાયા હતા. આરોપ છે કે કેટલાક દસ્તાવેજો પર ફર્જી મોહર અને હસ્તાક્ષરનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો.
મામલામાં એવો પણ આરોપ છે કે વાસ્તવિક સંપત્તિ માલિકોની જગ્યાએ અન્ય લોકોને રજૂ કરીને સંપત્તિઓ બેંક પાસે ગીરવે રાખવામાં આવી હતી. બેંક દ્વારા કરાવવામાં આવેલી સ્થળ તપાસ દરમિયાન કેટલાક વાસ્તવિક માલિકોએ પોતાની સંપત્તિઓ પર લોન લેવામાં આવી હોવાની જાણકારી હોવાનો ઇનકાર કર્યો હતો.
બેંક અનુસાર, કેટલાક મામલામાં લોન પ્રક્રિયા આગળ વધારવા માટે સંપત્તિના માલિકી હક અને મૂલ્યાંકન સંબંધિત રિપોર્ટનો પણ ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો.
મામલામાં બેંકના પેનલ વકીલ આશિષ સિંહ અને નરેન્દ્ર સિંહ મહેતા તેમજ પેનલ વેલ્યુઅર સત્યેન્દ્ર કુમાર વર્મા સામે પણ આરોપ લગાવવામાં આવ્યા છે.
બેંકનો આરોપ છે કે વકીલો દ્વારા સંપત્તિના માલિકી હક અંગે ખોટા રિપોર્ટ તૈયાર કરવામાં આવ્યા હતા, જ્યારે વેલ્યુઅર પર સંપત્તિઓનું વધુ મૂલ્યાંકન કરવાનો આરોપ છે. બેંકનું કહેવું છે કે આ રિપોર્ટના આધારે લોન પ્રક્રિયા આગળ વધારવામાં આવી હતી.
શાખા મેનેજર દ્વારા હસનગંજ કોતવાલી અને વરિષ્ઠ અધિકારીઓને ફરિયાદ આપવા છતાં કાર્યવાહી ન થતાં કોર્ટનો સંપર્ક કરવામાં આવ્યો હતો. કોર્ટના આદેશ બાદ પોલીસે મામલામાં એફઆઈઆર નોંધાવી હતી.
હસનગંજ પોલીસે લોનધારકો, બેંક સાથે જોડાયેલા વકીલો અને વેલ્યુઅર સહિત કુલ 18 લોકો સામે રિપોર્ટ નોંધ્યો છે. એફઆઈઆરમાં ભારતી અગ્રવાલ, રૂચિ અગ્રવાલ, જ્ઞાન સિંહ, બાબુ લાલ, આશિષ સિંહ, નરેન્દ્ર સિંહ મહેતા, સત્યેન્દ્ર કુમાર વર્મા, ભાવના રસ્તોગી, દિવાકર ઉપાધ્યાય, અભિષેક અસ્થાના, મોહમ્મદ ઉમૈર, શેખ મોહમ્મદ સલીમ, મોહમ્મદ રેહાન, આફતાબ આલમ, શહજાદ આલમ, મુકેશ યાદવ, માર્ડન ફર્નિચર અને મો. ઉમેરના નામ સામેલ છે.
પોલીસ અનુસાર, મામલાની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે. તપાસ દરમિયાન લોન અરજીઓ, સંપત્તિના દસ્તાવેજો, ઓળખપત્રો, બેંક રેકોર્ડ અને સંબંધિત લોકોની ભૂમિકાની તપાસ કરવામાં આવશે.
ઉપલબ્ધ માહિતી અનુસાર, અલગ-અલગ લોનમાં ₹18 લાખથી ₹20 લાખ સુધીની રકમ સામેલ છે. આ ઉપરાંત માર્ડન ફર્નિચરના નામે ₹9.50 લાખ અને મો. ઉમેરના નામે ₹10 લાખની લોન પણ નોંધાયેલી છે. પોલીસ તપાસ પૂર્ણ થયા બાદ જ કથિત ગેરરીતિમાં દરેક આરોપીની ભૂમિકા સ્પષ્ટ થશે.
