ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ಮೋಸದ ಬಗ್ಗೆ SFIO ತನಿಖೆ ಆರಂಭ. Q4FY25ರಲ್ಲಿ ರೂ.2,329 ಕೋಟಿ ನಷ್ಟ ದಾಖಲು. ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಮತ್ತು ಮೈಕ್ರೋಫೈನಾನ್ಸ್ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ತಪ್ಪಾಗಿ ದಾಖಲೆಗಳು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿವೆ, ಮಾಜಿ MD-CEO ಜವಾಬ್ದಾರಿ ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.
ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್: ಖಾಸಗಿ ಕ್ಷೇತ್ರದ ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (IndusInd Bank) ನಲ್ಲಿ ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ಮೋಸದ ಬಗ್ಗೆ ತನಿಖೆ ತೀವ್ರಗೊಳ್ಳುತ್ತಿದೆ. ಸೀರಿಯಸ್ ಫ್ರಾಡ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಶನ್ ಆಫೀಸ್ (SFIO) ಈ ವಾರ ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಹಿರಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಮಾಲೋಚನೆ ನಡೆಸಿದೆ. ಜೊತೆಗೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವಂತೆ ಕೋರಿದೆ. SFIO, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ మంత్రిತ್ವ (MCA) ಅಡಿಯಲ್ಲ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆ. ಇದರ ಉದ್ದೇಶ ಆರ್ಥಿಕ ಮೋಸಗಳು ಮತ್ತು ಮೋಸపూರಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ತನಿಖಿಸುವುದು.
RBI ಮತ್ತು SFIOಗೆ ಮಾಹಿತಿ
ಬ್ಯಾಂಕ್, ನಿಯಂತ್ರಣ ವರದಿಯಲ್ಲಿ, ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (RBI) ಯ ಪ್ರಮುಖ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ರೂ.1 ಕೋಟಿ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೋಸಗಳ ಬಗ್ಗೆ RBI ಮತ್ತು SFIO ಎರಡಕ್ಕೂ ತಿಳಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯ ಎಂದು ತಿಳಿಸಿದೆ. ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಜೂನ್ 2, 2025ರಂದು, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್, ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಮೈಕ್ರೋಫೈನಾನ್ಸ್ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು SFIOಗೆ ಒದಗಿಸಿದೆ.
MCA ಆದೇಶದ ಮೇರೆಗೆ SFIO ತನಿಖೆ
ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ మంత్రిತ್ವ (MCA), ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಗಂಭೀರ ಅವಕತವಕಲುಗಳು ಕಂಡುಬಂದಿರುವ ಕಾರಣ SFIOಗೆ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುವಂತೆ ಆದೇಶಿಸಿದೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಚట్టಬದ್ಧ ಆಡಿಟ್ (statutory audit) ಮತ್ತು ಫೊರೆನ್ಸಿಕ್ ವರದಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಈ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಹಿತಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಗಂಭೀರ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿವೆ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮುಂಬೈ ಪೊಲೀಸರ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಭಾಗ (EOW), ಪ್ರಾಥಮಿಕ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಸೂಕ್ತ ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳು ದೊರೆಯದಿರುವುದರಿಂದ ತನ್ನ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲು ಸಿದ್ಧమవుతోంది.
Q4FY25ರಲ್ಲಿ ನಷ್ಟ ದಾಖಲು
ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಜನವರಿ-ಮಾರ್ಚ್ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ (Q4FY25) ರೂ.2,329 ಕೋಟಿ ನಿವ್ವಳ ನಷ್ಟವನ್ನು ದಾಖಲು ಮಾಡಿದೆ. ಈ ನಷ್ಟವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಮತ್ತು ಮೈಕ್ರೋಫೈನಾನ್ಸ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತಪ್ಪಾದ ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಹಿಂದಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ಮೀಸಲಾತಿಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದರಿಂದ ಸಂಭವಿಸಿದೆ.
ಮಾರ್ಚ್ 2025ರಲ್ಲಿ ಅವಕತವಕಲು ಬಹಿರಂಗ
ಬ್ಯಾಂಕ್, ಮಾರ್ಚ್ 2025ರಲ್ಲಿ ಆಂತರಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆಯ ನಂತರ ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಅವಕತವಕಲುಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ. FY16 ರಿಂದ FY24 ರವರೆಗೆ ಹಲವಾರು ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ನಡೆದಿಲ್ಲ ಎಂದು ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ. ಇದು ಊಹಾತ್ಮಕ (nominal) ಆದಾಯವನ್ನು ಲಾಭ-ನಷ್ಟ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ದಾಖಲಿಸಿ ಆಸ್ತಿಯಾಗಿ ತೋರಿಸಿದೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ FY25ರಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ರೂ.1,959.98 ಕೋಟಿ ಸಂಚಿತ ಊಹಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ರದ್ದುಗೊಳಿಸಿದೆ. ಜೊತೆಗೆ, ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ರೂ.595 ಕೋಟಿ ಅನಧಿಕೃತ ನಿಲ್ವೆಯನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಿದೆ.
ಮೈಕ್ರೋಫೈನಾನ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಮೋಸ
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರಿಶೀಲನೆಯಲ್ಲಿ, ಮೈಕ್ರೋಫೈನಾನ್ಸ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ರೂ.673.82 ಕೋಟಿ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ರೂ.172.58 ಕೋಟಿ ಶುಲ್ಕ ಆದಾಯ ತಪ್ಪಾಗಿ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ. ಈ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಹಿಂದಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ Q4FY25ರಲ್ಲಿ ರೂ.422.56 ಕೋಟಿ ಪ್ರತಿಕೂಲ ಪರಿಣಾಮ ಉಂಟಾಗಿದೆ. ಜೊತೆಗೆ, ಕೆಲವು ಸಾಲುಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಾಗಿ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಆಸ್ತಿಗಳೆಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿ ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸರಿಪಡಿಸಿದ ನಂತರ, ಈ ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ 95 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಮೀಸಲಾಗಿರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದರ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ರೂ.1,791 ಕೋಟಿ. ಈ ಮೀಸಲಾತಿ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಹಿಂದಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಲಾಭ-ನಷ್ಟ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ರೂ.1,969 ಕೋಟಿ ಪ್ರತಿಕೂಲ ಪರಿಣಾಮ ಉಂಟಾಗಿದೆ.
ಮಾಜಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಜವಾಬ್ದಾರಿ ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ
ಈ ಸಂಕಷ್ಟದ ಮಧ್ಯೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಮಾಜಿ MD ಮತ್ತು CEO ಸುಮಾಂತ್ ಕಥ್ಪಾಲಿಯಾ ಮತ್ತು ಮಾಜಿ ಡೆಪ್ಯೂಟಿ CEO ಅರುಣ್ ಕುರಾನಾ ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ರೂ.1,960 ಕೋಟಿ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ವಹಿಸಿ ಹುದ್ದೆಯಿಂದ ಕೆಳಗಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅವರು ಪಡೆದ ಬೋನಸ್ನ್ನು ಹಿಂದಕ್ಕೆ ಪಡೆಯುವ (clawback) ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಆರಂಭಿಸಿದೆ.
