பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திலும் அசத்திய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்: 5-7 ஆண்டுகளில் 20%க்கும் மேல் வருமானம்!

பங்குச் சந்தையில் ஏற்றத்தாழ்வுகள் இருந்தபோதிலும், சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்குத் தொடர்ந்து சிறப்பான வருமானத்தை அளித்துள்ளன. ET அறிக்கையின்படி, மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப், க்வாண்ட் ஸ்மால் கேப் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் போன்ற நிதிகள் கடந்த 5–7 ஆண்டுகளில் 20% க்கும் அதிகமான ஆண்டு கூட்டு வளர்ச்சி விகித (CAGR) வருமானத்தை வழங்கியுள்ளன. இருப்பினும், முதலீடு செய்வதற்கு முன் இடர் மற்றும் நிதி இலக்குகளைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்: பங்குச் சந்தையின் நிச்சயமற்ற தன்மைக்கு மத்தியில் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல செய்தி வந்துள்ளது. ETயின் சமீபத்திய அறிக்கையின்படி, 10 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடந்த ஐந்து மற்றும் ஏழு ஆண்டுகளில் 20% க்கும் அதிகமான ஆண்டு வருமானத்தை (CAGR) வழங்கியுள்ளன. இதில் மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் (5 ஆண்டுகளில் 32.71%), க்வாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் (7 ஆண்டுகளில் 25.83%) மற்றும் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை அடங்கும். நிபுணர்களின் கூற்றுப்படி, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தொழில்முறை மேலாண்மை மற்றும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு உத்திகள் காரணமாக பங்குச் சந்தையில் நேரடி முதலீட்டை விட பாதுகாப்பான மற்றும் சிறந்த விருப்பமாக நிரூபிக்கப்படலாம்.

தொடர்ந்து சிறப்பான செயல்படும் நிதிகள்

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் க்வாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பல திட்டங்களின் செயல்பாடு சிறப்பாக இருந்துள்ளது. மேலும், கோடக், நிப்பான் இந்தியா, எஸ்பிஐ, டிஎஸ்பி, எடெல்வைஸ், ஹெச்டிஎஃப்சி, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல், இன்வெஸ்கோ, மோதிலால் ஓஸ்வால் மற்றும் பிஜிஐஎம் இந்தியா போன்ற பெரிய ஃபண்ட் ஹவுஸ்களும் இந்த பட்டியலில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. இந்த நிதிகள் அனைத்தும் வெவ்வேறு காலப்பகுதிகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல லாபத்தை அளித்துள்ளன, மேலும் சந்தையின் நிச்சயமற்ற தன்மை இருந்தபோதிலும் இந்த நிதிகள் விவாதத்தில் இருப்பதற்கு இதுவே காரணம்.

அதிக வருமானம் அளித்த நிதிகள்

மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் சுமார் 32.71 சதவீத சிறப்பான வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இதேபோல், க்வாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் ஏழு ஆண்டு காலப்பகுதியில் முன்னணியில் இருந்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு 25.83 சதவீத ஆண்டு வருமானத்தை வழங்கியது. மேலும், நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை 20 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான சராசரி ஆண்டு வருமானத்தை அளித்துள்ளன.

முதல் 10 நிதிகளின் வருமான விவரங்கள்

சமீபத்திய அறிக்கையில், ஐந்து மற்றும் ஏழு ஆண்டு காலப்பகுதியில் சிறப்பான செயல்பட்ட 10 நிதிகள் அடையாளம் காணப்பட்டுள்ளன. இந்த நிதிகள் ஆண்டுதோறும் முதலீட்டாளர்களை ஏமாற்றவில்லை, மேலும் சந்தையை விட தொடர்ந்து சிறந்த வருமானத்தை அளித்துள்ளன.

1. மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 32.71 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 22.50 சதவீதம்.
2. க்வாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 33.96 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 25.83 சதவீதம்.
3. நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 32.20 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 22.85 சதவீதம்.
4. எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 29.06 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 21.27 சதவீதம்.
5. ஹெச்டிஎஃப்சி மிட் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 29.19 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 20.42 சதவீதம்.
6. எஸ்பிஐ கான்ட்ரா ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 29.46 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 20.29 சதவீதம்.
7. ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 27.95 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 21.10 சதவீதம்.
8. டிஎஸ்பி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 27.08 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 20.45 சதவீதம்.
9. கோடக் மிட்கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 27.35 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 20.88 சதவீதம்.
10. கோடக் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 5 ஆண்டு CAGR 26.74 சதவீதம் மற்றும் 7 ஆண்டு CAGR 20.73 சதவீதம்.

இந்த நிதிகள் ஏன் சிறப்பு வாய்ந்தவை?

இந்த நிதிகளின் மிக முக்கியமான அம்சம் என்னவென்றால், ஏற்ற இறக்கம் நிறைந்த பங்குச் சந்தையிலும் அவை தங்கள் பிடியைத் தக்கவைத்துக் கொண்டன. சிறு மற்றும் நடுத்தரப் பங்குகளில் சரியான நேரத்தில் முதலீடு செய்தது இந்த நிதிகளுக்கு லாபத்தை ஈட்டியது, முதலீட்டாளர்களுக்கும் நேரடிப் பயன் கிடைத்தது. மேலும், பல நிதிகள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் தொடர்ந்து மாற்றங்களைச் செய்து, சந்தை சவால்களுக்கு ஏற்ப சரிசெய்து கொண்டன.

முதலீட்டாளர்களின் அதிகரிக்கும் ஆர்வம்

இன்றைய காலகட்டத்தில், பங்குச் சந்தையில் நேரடியாக முதலீடு செய்ய மக்கள் தயங்குகிறார்கள், ஏனெனில் இதில் அதிக ஆபத்து உள்ளது. இந்த சூழ்நிலையில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு எளிதான மற்றும் பாதுகாப்பான விருப்பமாக மாறிவிட்டன. ஃபண்ட் மேலாளர்கள் சந்தையை நன்கு ஆய்வு செய்து சரியான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறார்கள். இதன் காரணமாகவே இந்த சிறந்த நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு சிறப்பான செயல்பட்டு, முதலீட்டாளர்களின் வருமானத்தை அதிகரித்துள்ளன.

ஈக்விட்டி நிதிகளின் போக்கு

இந்திய பொருளாதாரம் வேகமாக வளர்ந்து வருவதால் ஈக்விட்டி நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் போக்கு தொடர்ந்து அதிகரித்து வருவதாக நிபுணர்கள் நம்புகின்றனர். மிட்கேப் மற்றும் ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்களில் வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் அதிகம், இதன் காரணமாகவே இந்த தொடர்புடைய நிதிகள் சிறந்த வருமானத்தை அளித்துள்ளன. வரும் காலத்திலும் இந்த நிதிகளில் முதலீட்டாளர்களின் ஆர்வம் தொடர்ந்து நீடிக்கும்.