ராய்ப்பூரின் தெலிபாந்தா காவல் நிலைய எல்லைக்குட்பட்ட பகுதியில் சைபர் மோசடி சம்பவம் நடந்துள்ளது. இதில், கார்நிறுவனத்தின் இயக்குநர் என தன்னை அறிமுகப்படுத்திய மோசடி நபர், இந்திய ஸ்டேட் வங்கியின் ஐஜிகேவி கிளை வங்கி மேலாளர் ஷ்வேதா சர்மாவிடம் சுமார் ரூ.2 கோடிக்கு நிலையான வைப்புத்தொகை (FD) செய்வதாக நம்பிக்கை ஏற்படுத்தி, மருத்துவச் செலுத்துதல் என்ற பெயரில் ரூ.4.99 லட்சத்தை RTGS மூலம் மும்பை வங்கிக் கணக்குக்கு மாற்றச் செய்துள்ளார்.
ரூ.2 கோடி FD செய்வதாகக் கூறி வங்கி மேலாளரைத் தொடர்புகொண்ட மோசடி நபர்
காவல்துறை தகவலின்படி, ஆகஸ்ட் 20 அன்று ஷ்வேதா சர்மாவின் மொபைல் எண்ணுக்கு ஒருவர் தொலைபேசியில் தொடர்புகொண்டுள்ளார். அழைப்பை அவர் எடுக்காத நிலையில், அந்த நபர் குறுஞ்செய்தி மூலம் தொடர்புகொண்டுள்ளார்.
அந்த நபர் தனது பெயர் பிரஷாந்த் மந்தன் என்றும், தான் இன்டாரா கார் நிறுவனத்தின் இயக்குநர் என்றும் தெரிவித்துள்ளார். ஆகஸ்ட் 21 அன்று சுமார் ரூ.2 கோடிக்கு நிலையான வைப்புத்தொகை (FD) செய்வதில் ஆர்வம் இருப்பதாகக் கூறி, வங்கியின் வட்டி விகிதம் குறித்து தகவல் கேட்டுள்ளார்.
வங்கி மேலாளர் அவருக்கு 6.45 சதவீத வட்டி விகிதத்தைத் தெரிவித்துள்ளார். உரையாடலின்போது, திங்கள்கிழமை வங்கிக்கு வருவதாக அந்த நபர் கூறியதால், வங்கி மேலாளர் அவரது கூற்றை நம்பியுள்ளார்.
மருத்துவச் செலுத்துதல் என்ற பெயரில் ரூ.4.99 லட்சம் கோரப்பட்டது
ஆகஸ்ட் 24 அன்று அந்த நபர் மீண்டும் வங்கி மேலாளரைத் தொடர்புகொண்டுள்ளார். தனது காசோலைப் புத்தகம் முடிந்துவிட்டதாகவும், அவசரமாக மருத்துவச் செலுத்துதல் செய்ய வேண்டியுள்ளதாகவும் அவர் தெரிவித்துள்ளார். இதன் அடிப்படையில் ரூ.4 லட்சத்து 99 ஆயிரத்தை RTGS மூலம் மற்றொரு வங்கிக் கணக்குக்கு மாற்றுமாறு கேட்டுக்கொண்டுள்ளார்.
மோசடி நபர் வங்கி மேலாளருக்கு செலுத்துதல் தொடர்பான விண்ணப்பத்தையும் அனுப்பியுள்ளார். இதற்காக அவர் போலி மின்னஞ்சல் முகவரியைப் பயன்படுத்தியிருந்தார். ஆவணங்கள் மற்றும் கையொப்பங்கள் சரிபார்க்கப்பட்ட பின்னர், வங்கி மேலாளர் செலுத்துதல் செயல்முறையை நிறைவு செய்துள்ளார்.
40 நிமிடங்களில் நிறுவனத்தின் பெயரில் மோசடி நடந்தது தெரியவந்தது
வங்கி மேலாளர் பிற்பகல் சுமார் 1:20 மணிக்கு ரூ.4.99 லட்சத்தை மும்பையின் குர்லாவில் உள்ள கனரா வங்கி கணக்குக்கு மாற்றியுள்ளார். எனினும், சுமார் 40 நிமிடங்களுக்குப் பிறகு சம்பந்தப்பட்ட நிறுவனத்தின் மேலாளர் ஒருவர் வங்கியைத் தொடர்புகொண்டுள்ளார்.
நிறுவனத்தின் சார்பில் இதுபோன்ற எந்தவொரு செலுத்துதல் விண்ணப்பமும் அனுப்பப்படவில்லை எனத் தெரிவிக்கப்பட்டது. இதையடுத்து வங்கி மேலாளருக்கு இந்த விவகாரத்தில் மோசடி நடந்திருக்கலாம் என்ற சந்தேகம் ஏற்பட்டது.
விசாரணையின்போது, மோசடி நபர் பயன்படுத்திய மொபைல் எண் மற்றும் மின்னஞ்சல் முகவரியும் நிறுவனத்தின் பதிவுகளில் இல்லை என்பது தெரியவந்தது. இதையடுத்து போலி ஆவணங்கள் மற்றும் அடையாளத்தைப் பயன்படுத்தி பணத்தை மாற்றச் செய்தது தெரியவந்தது.
காவல்துறை வழக்குப் பதிவு செய்து தொழில்நுட்ப விசாரணையைத் தொடங்கியது
வங்கி மேலாளர் ஷ்வேதா சர்மா அளித்த புகாரின் அடிப்படையில், தெலிபாந்தா காவல்துறை அடையாளம் தெரியாத மொபைல் எண் வைத்திருப்பவர் மீது பிஎன்எஸ் பிரிவு 318(4)-ன் கீழ் வழக்குப் பதிவு செய்துள்ளது.
மோசடி நபரின் அடையாளத்தைக் கண்டறிய மொபைல் எண், மின்னஞ்சல் முகவரி மற்றும் வங்கிக் கணக்கு தொடர்பான தொழில்நுட்ப ஆதாரங்களை காவல்துறை ஆய்வு செய்து வருகிறது. பணம் மாற்றப்பட்ட கணக்கின் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் அதனுடன் தொடர்புடைய நபர்களின் விவரங்களும் சேகரிக்கப்பட்டு வருகின்றன.
வங்கி மேலாளரைத் தொடர்புகொள்ள மோசடி நபர் நிறுவனத்தின் தகவல்களை எங்கிருந்து பெற்றார், போலி மின்னஞ்சல் மூலம் செலுத்துதல் விண்ணப்பத்தைத் தயாரித்து பணத்தை மாற்றச் செய்வதற்கான முழு திட்டத்தை எவ்வாறு உருவாக்கினார் என்பதையும் காவல்துறை விசாரித்து வருகிறது.
