దీపావళి సందర్భంగా, ఇప్పుడు మీరు మీ ప్రియమైన వారికి డీమ్యాట్ ఖాతా లేకుండానే మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వవచ్చు. యూనిట్లను నేరుగా ఫండ్ హౌస్ నుండి బదిలీ చేయవచ్చు. ఇది ఒక తెలివైన పెట్టుబడి బహుమతి మాత్రమే కాదు, పన్ను నిబంధనల ప్రకారం దగ్గరి బంధువులకు ఇచ్చిన అలాంటి బహుమతులపై ఎటువంటి పన్ను కూడా ఉండదు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్: దీపావళికి మీరు మీ ప్రియమైన వారికి తెలివైన బహుమతిని ఇవ్వాలనుకుంటే, మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వడం ఒక గొప్ప ఎంపిక. ఇప్పుడు దీనికి డీమ్యాట్ ఖాతా అవసరం లేదు; మీరు నేరుగా ఫండ్ హౌస్ లేదా వారి రిజిస్ట్రార్ ద్వారా ట్రాన్స్‌ఫర్ రిక్వెస్ట్ ఫారం నింపి యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వవచ్చు. ఈ ప్రక్రియలో బహుమతి ఇచ్చేవారు మరియు స్వీకరించేవారి KYC మాత్రమే అవసరం. దగ్గరి బంధువులకు ఇచ్చిన అలాంటి బహుమతులపై ఎటువంటి పన్ను ఉండదు, అయితే సంబంధం లేని వ్యక్తులకు ₹50,000 కంటే ఎక్కువ విలువైన బహుమతులపై పన్ను చెల్లించాల్సి రావచ్చు.
ఇప్పుడు డీమ్యాట్ ఖాతా అవసరం లేదు
గతంలో మ్యూచువల్ ఫండ్లను బహుమతిగా ఇవ్వడానికి డీమ్యాట్ ఖాతా లేదా బ్రోకర్ సహాయం తీసుకోవాల్సి వచ్చేది. కానీ ఇప్పుడు ఈ ఇబ్బంది తొలగిపోయింది. పెట్టుబడిదారులు నేరుగా ఫండ్ హౌస్ (AMC) నుండి ఎలాంటి డీమ్యాట్ ఖాతా లేకుండానే తమ ప్రియమైన వారికి మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వవచ్చు. ఈ పద్ధతి పెట్టుబడిని ప్రారంభించాలనుకునే వారికి, కానీ సంక్లిష్ట ప్రక్రియలను నివారించాలనుకునే వారికి ప్రత్యేకంగా ఉపయోగపడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఇలా బహుమతిగా ఇవ్వండి
మీరు ఎవరికైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వాలనుకుంటే, మొదట మీరు ఫండ్ హౌస్ లేదా దాని రిజిస్ట్రార్ (RTA)కి ట్రాన్స్‌ఫర్ రిక్వెస్ట్ ఫారం సమర్పించాలి. ఈ ఫారమ్‌లో మీరు మీ ఫోలియో నంబర్, పథకం పేరు, యూనిట్ల సంఖ్య మరియు ఎవరికి యూనిట్లను బహుమతిగా ఇస్తున్నారో వారి PAN, KYC మరియు బ్యాంక్ వివరాలను నింపాలి.
ఫారం సమర్పించిన తర్వాత, ఫండ్ హౌస్ మీ అభ్యర్థనను పరిశీలిస్తుంది. అన్ని పత్రాలు సరిగ్గా ఉన్నాయని తేలితే, యూనిట్లు నేరుగా స్వీకరించేవారి ఫోలియోకు బదిలీ చేయబడతాయి. భవిష్యత్తులో ఎటువంటి సమస్యలు తలెత్తకుండా బహుమతి ఇచ్చేవారికి మరియు స్వీకరించేవారికి ఇద్దరికీ ఈ ప్రక్రియకు సంబంధించిన స్టేట్‌మెంట్ పంపబడుతుంది. ఈ మొత్తం ప్రక్రియలో ఎలాంటి డీమ్యాట్ లేదా ట్రేడింగ్ ఖాతా అవసరం లేదు.
ఎవరికి మ్యూచువల్ ఫండ్ బహుమతులు ఇవ్వవచ్చు
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను మీ కుటుంబ సభ్యులైన భార్యాభర్తలు, తల్లిదండ్రులు, పిల్లలు, తోబుట్టువులు లేదా ఏదైనా దగ్గరి బంధువులకు బహుమతిగా ఇవ్వవచ్చు. చాలా మంది చిన్న వయస్సులోనే తమ పిల్లలకు పెట్టుబడి అవగాహన కల్పించడానికి ఈ పద్ధతిని ఉపయోగిస్తారు. ఇది పిల్లలలో ఆర్థిక క్రమశిక్షణ మరియు పొదుపు అలవాటును పెంచుతుంది.
బహుమతులపై పన్ను నిబంధనలు ఏమిటి
మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను బహుమతిగా ఇవ్వడం చట్టబద్ధంగా పూర్తిగా చెల్లుబాటు అవుతుంది, అయితే పన్ను నిబంధనలను తెలుసుకోవడం ముఖ్యం. మీరు ఈ బహుమతిని మీ 'దగ్గరి బంధువులకు' అంటే తల్లిదండ్రులు, తోబుట్టువులు, భార్యాభర్తలు లేదా పిల్లలకు ఇస్తే, దీనిపై ఎటువంటి పన్ను ఉండదు. కానీ మీరు ఈ యూనిట్లను స్నేహితుడికి లేదా దూరపు బంధువుకు ఇచ్చి, వాటి మొత్తం విలువ ₹50,000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, స్వీకరించేవారు ఆ మొత్తాన్ని తమ ఆదాయంలో చేర్చి పన్ను చెల్లించాలి.
అంతేకాకుండా, బహుమతి పొందిన వ్యక్తి భవిష్యత్తులో ఆ యూనిట్లను విక్రయించినప్పుడు, వాటిపై క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను వర్తిస్తుంది. ఈ పన్ను యూనిట్లను ఎంత కాలం కలిగి ఉన్నారు మరియు వాటి కొనుగోలు ధర ఎంత అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. యూనిట్లను మూడు సంవత్సరాల కంటే తక్కువ వ్యవధిలో విక్రయించినట్లయితే, షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను వర్తిస్తుంది, అయితే మూడు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచినట్లయితే లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది.
కొన్ని ఫండ్లలో బదిలీ సాధ్యం కాదు
ELSS (పన్ను ఆదా ఫండ్) లేదా క్లోజ్డ్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ వంటి కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలకు లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉంటుందని గుర్తుంచుకోండి. ఈ కాలంలో యూనిట్లను బదిలీ చేయలేము. కాబట్టి బహుమతిగా ఇచ్చే ముందు పథకం నిబంధనలను తప్పకుండా తనిఖీ చేయండి.
సులభమైన మరియు సరసమైన పద్ధతి
నాన్-డీమ్యాట్ బదిలీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను బహుమతిగా ఇవ్వడానికి సులభమైన మరియు చౌకైన పద్ధతి. ఇందులో బ్రోకర్ ఫీజు ఉండదు మరియు అదనపు పత్రాలు అవసరం లేదు. ఇది పెట్టుబడి అలవాటును పెంపొందించడానికి కూడా అద్భుతమైన మార్గం. దీపావళి వంటి సందర్భాలలో, ప్రజలు తమ ప్రియమైన వారికి శుభాకాంక్షలు మరియు శ్రేయస్సును కోరుకున్నప్పుడు, మ్యూచువల్ ఫండ్లను బహుమతిగా ఇవ్వడం ద్వారా మీరు వారికి ఆర్థిక భద్రతను కూడా అందించవచ్చు.
