పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్‌తో అధిక రాబడి: పెట్టుబడిదారులకు సూచనలు

2020లో పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్, మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన రాబడిని అందించాయి. 2026 నాటికి స్థిరమైన ఆదాయం, బలమైన బ్యాలెన్స్ షీట్లు మరియు విదేశీ పెట్టుబడిదారుల రాక కారణంగా ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి.

స్టాక్ మార్కెట్: 2020లో పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన పనితీరును కనబరిచాయి. ఈ ఫండ్స్ యొక్క స్థిరమైన రాబడి మరియు అధిక సమతుల్య మూల్యాంకనాలే దీనికి కారణం. ఈ సంవత్సరం ఇప్పటివరకు, పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ సగటున 8.9 శాతం రాబడిని అందించాయి, అయితే మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క సగటు రాబడి 3.6 శాతంగా ఉంది, మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో సగటున 3.9 శాతం నష్టం వాటిల్లింది.

పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ ఎందుకు ఉత్తమమైనవి

యుటిఐ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఈక్విటీ ఫండ్ మేనేజర్ కార్తిక్‌రాజ్ లక్ష్మణ్ మాట్లాడుతూ, 2020 ప్రారంభంలో మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ యొక్క మూల్యాంకనం చాలా ఎక్కువగా ఉంది. దీని కారణంగా పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ బాగా పని చేశాయి. ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు కంపెనీల స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మొత్తం మార్కెట్‌లో జాగ్రత్తగా ఉండటం అవసరం, కానీ పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్‌కు అనుకూలమైన అవకాశాలు ఉన్నాయి అని లక్ష్మణ్ అన్నారు.

పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో కనీసం 80 శాతం నుండి 100 పెద్ద కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. ఈ కంపెనీలు పెద్ద ఎత్తున ఉంటాయి, వృత్తిపరమైన నిర్వహణను కలిగి ఉంటాయి, నమ్మదగినవి, బలమైన బ్యాలెన్స్ షీట్లను కలిగి ఉంటాయి మరియు స్థిరపడిన వ్యాపార నమూనాలను కలిగి ఉంటాయి. అందుకే ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారుల ఎంపికగా ఉన్నాయి.

పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ యొక్క మూల్యాంకనం

ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఈక్విటీ కో-ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అధికారి అనిష్ దావక్ మాట్లాడుతూ, “పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ ప్రస్తుత స్థితిలో మంచి స్థితిలో ఉన్నాయి. అంచనా వేయబడిన ఆర్థిక వృద్ధి మరియు కంపెనీల స్థిరమైన రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే వాటి మూల్యాంకనం సమంజసంగా ఉంది. సమతుల్య ధరలు ఈ విభాగాన్ని రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడి పరంగా ఆకర్షణీయంగా చేస్తాయి మరియు ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో మెరుగైన స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి.”

మిరే అసెట్స్ యొక్క ఈక్విటీ హెడ్ గౌరవ్ మిశ్రా మాట్లాడుతూ, కంపెనీల ఆదాయ బలం భవిష్యత్తులో ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. రుణ వృద్ధి చక్రంలో పురోగతి, మార్జిన్‌లలో మెరుగుదల మరియు వినియోగంలో సంభావ్య పెరుగుదల ఆదాయాన్ని పెంచగలవు అని ఆయన పేర్కొన్నారు. మొత్తంమీద, పెద్ద క్యాప్ విభాగం నుండి మంచి రాబడి పొందే అవకాశం ఉంది.

విదేశీ పెట్టుబడిదారుల ధోరణి

వాలెట్ వెల్త్ యొక్క వ్యవస్థాపకుడు మరియు CEO ఎస్. శ్రీధరన్ మాట్లాడుతూ, “ప్రస్తుతం విదేశీ పెట్టుబడిదారుల మొత్తం వాటా 16.5 శాతం మాత్రమే, ఇది దీర్ఘకాలిక సగటు కంటే చాలా తక్కువ. FIIలు తిరిగి మార్కెట్‌లోకి వచ్చినప్పుడు, వారు నాణ్యత మరియు నగదు ప్రవాహం కోసం ముందుగా పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు.”

దీని అర్థం, విదేశీ పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్‌లోకి తిరిగి వచ్చినప్పుడు పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్‌ను బలోపేతం చేయగలరు. ఈ విభాగంలోని కంపెనీల పరిమాణం, స్థిరమైన ఆదాయం మరియు నగదు ప్రవాహం పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి.

సంభావ్య ప్రమాదాలు మరియు హెచ్చరికలు

పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ గురించి నమ్మకాలు ఉన్నప్పటికీ కొన్ని ప్రమాదాలు కూడా ఉన్నాయి. భారత రూపాయి బలహీనత ద్రవ్యోల్బణాన్ని పెంచుతుంది. 2026లో ఆర్థిక వృద్ధి మందగించవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రపంచ వాణిజ్యంలో ప్రతికూల సంఘటనలు, అమెరికాతో వాణిజ్య ఒప్పందంలో ఆలస్యం మరియు దేశీయ ఊహించని సంఘటనలు మార్కెట్‌పై ఒత్తిడిని కలిగించవచ్చు.

కార్తిక్‌రాజ్ లక్ష్మణ్ మాట్లాడుతూ, “స్వల్పకాలంలో అమెరికాతో వాణిజ్య ఒప్పందంలో ఆలస్యం మరియు రూపాయిలో క్షీణత ప్రధాన ప్రమాదాలు, వాటిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.” గౌరవ్ మిశ్రా పెద్ద క్యాప్ కంపెనీల ఆదాయం గురించిన దృక్పథం బలహీనపడితే, అది వాటి పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు అని అన్నారు.

ఏ పెట్టుబడిదారులకు పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ అనుకూలమైనవి

తక్కువ లేదా మితమైన ప్రమాదాన్ని తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్నవారు మరియు సాపేక్షంగా స్థిరమైన రాబడిని కోరుకునే వారికి పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ చాలా అనుకూలమైనవి. ఫ్లెక్సిబుల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌తో పాటు, పెద్ద క్యాప్ ఫండ్స్ 2026లో ఏదైనా ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ముఖ్యమైన భాగంగా ఉండవచ్చు.

ఎస్. శ్రీధరన్ మాట్లాడుతూ, పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్ టాలరెన్స్ ప్రకారం పెద్ద క్యాప్‌లో పెట్టుబడి శాతం నిర్ణయించవచ్చు. తక్కువ రిస్క్ తీసుకునే పెట్టుబడిదారులు 70 శాతం పెద్ద క్యాప్ మరియు 30 శాతం మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మితమైన రిస్క్ తీసుకునేవారు 50 శాతం పెద్ద క్యాప్ మరియు 50 శాతం మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దూకుడుగా పెట్టుబడి పెట్టేవారు 30-40 శాతం పెద్ద క్యాప్ మరియు మిగిలిన వాటిని మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్‌లో ఉంచవచ్చు. పెట్టుబడి కాలం కనీసం ఐదు సంవత్సరాలకు పైగా ఉండాలి.