ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો નવો ફંડ ઓફ ફંડ (NFO) લોન્ચ થયો છે. ₹5000 થી રોકાણ શરૂ કરી શકાય છે. આ ફંડ ડેટ અને આર્બિટ્રેજ સ્ટ્રેટેજી પર આધારિત યોજનાઓમાં રોકાણ કરશે.
NFO એલર્ટ: ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રોકાણકારો માટે એક નવી સ્કીમ લોન્ચ કરી છે જેનું નામ Tata Income Plus Arbitrage Active Fund of Fund (FoF) છે. આ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે, જે મુખ્યત્વે તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે જે ડેટ-આધારિત યોજનાઓ અને આર્બિટ્રેજ સ્ટ્રેટેજી પર આધારિત છે.
આ ન્યુ ફંડ ઓફર (NFO)ની શરૂઆત 5 મે 2025થી થઈ ગઈ છે અને તેમાં 19 મે 2025 સુધી રોકાણ કરી શકાય છે. ફંડની યુનિટ્સની કન્ટિન્યુ સેલ અને રિપરચેઝ પ્રક્રિયા 25 મે 2025થી શરૂ થશે.
માત્ર ₹5,000માં રોકાણની શરૂઆત, લોક-ઇન નહીં
આ સ્કીમમાં રોકાણની શરૂઆત માત્ર ₹5,000થી કરી શકાય છે. ત્યારબાદ તમે ₹1ના ગુણાંકમાં વધારાનું રોકાણ કરી શકો છો. સારી વાત એ છે કે આ સ્કીમમાં કોઈ લોક-ઇન પીરિયડ નથી.
જોકે, જો કોઈ રોકાણકાર ફંડમાંથી आवंटनની તારીખથી 30 દિવસની અંદર પૈસા કાઢે છે અથવા સ્વિચ કરે છે, તો તેણે 0.25% એક્ઝિટ લોડ આપવો પડશે.
રોકાણ રણનીતિ: ડેટ અને આર્બિટ્રેજ સ્કીમ્સ પર ફોકસ
આ સ્કીમ મુખ્યત્વે ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિવિધ ડેટ અને આર્બિટ્રેજ-આધારિત યોજનાઓમાં રોકાણ કરશે. જરૂર પડ્યે, તે અન્ય AMC (Asset Management Companies)ની સ્કીમ્સમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે.
ફંડ મેનેજર બજારની હાલની સ્થિતિ અને ભવિષ્યની સંભાવનાઓને ધ્યાનમાં રાખીને નક્કી કરશે કે કઈ યોજનાઓમાં કેટલું રોકાણ કરવું.
ફંડ મેનેજર અને બેન્ચમાર્ક
આ સ્કીમને અભિષેક સોંથાલિયા અને શૈલેષ જૈન મેનેજ કરી રહ્યા છે. તેનો બેન્ચમાર્ક છે:
CRISIL કમ્પોઝિટ બોન્ડ ઇન્ડેક્સ (60%)
NIFTY 50 આર્બિટ્રેજ TRI (40%)
રોકાણ પોર્ટફોલિયો: ક્યાં-ક્યાં થશે રોકાણ?
સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન ડોક્યુમેન્ટ (SID) મુજબ, આ FoFનું પોર્ટફોલિયો આ પ્રકારનું હશે:
ડેટ-આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં 55% થી 65% સુધી રોકાણ
આર્બિટ્રેજ આધારિત ઇક્વિટી ફંડ્સમાં 35% થી 40% રોકાણ
મની માર્કેટ અને અન્ય ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં 0% થી 5% સુધી રોકાણ
કોના માટે છે આ સ્કીમ?
આ સ્કીમ તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઓછા જોખમ સાથે લાંબા ગાળામાં કેપિટલ ગ્રોથ ઈચ્છે છે. જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા બેલેન્સ્ડ રિટર્ન મેળવવા માંગો છો અને ડેટ અને આર્બિટ્રેજ સ્ટ્રેટેજી પર વિશ્વાસ કરો છો, તો આ વિકલ્પ તમારા માટે ફાયદાકારક થઈ શકે છે.
આ સ્કીમને "લો ટુ મોડરેટ રિસ્ક" શ્રેણીમાં રાખવામાં આવી છે, જે તેને સંભવિત સુરક્ષિત વિકલ્પ બનાવે છે.
