The Wealth Company Mutual Fund એ 5 માર્ચ 2026ના રોજ The Wealth Company Small Cap Fund નામની નવી સ્મોલ કેપ સ્કીમ લોન્ચ કરી. આ એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે, જે મુખ્યત્વે સ્મોલ કેપ કંપનીઓના શેરો અને સંબંધિત ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરશે. ફંડ હાઉસ મુજબ, સ્કીમનો ઉદ્દેશ લાંબા ગાળામાં રોકાણકારોની સંપત્તિમાં વૃદ્ધિ કરવો છે.
સ્કીમ માટેનું ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) સબ્સ્ક્રિપ્શન 5 માર્ચથી ખુલ્યું છે અને 18 માર્ચ 2026 સુધી ખુલ્લું રહેશે. આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણકારો સ્કીમમાં રોકાણ કરી લાંબા ગાળામાં કેપિટલ ગ્રોથ અને આવક મેળવવાનો લાભ લઈ શકે છે.
ફંડનું નામ The Wealth Company Small Cap Fund છે. આ સ્કીમ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ તરીકે વર્ગીકૃત છે. NFO 5 માર્ચ 2026ના રોજ ખુલ્યું છે અને 18 માર્ચ 2026ના રોજ બંધ થશે. સ્કીમમાં મિનિમમ રોકાણ ₹10,000 છે અને ત્યારબાદ ₹1ના મલ્ટિપલમાં વધારાનું રોકાણ કરી શકાય છે. મિનિમમ માસિક SIP રોકાણ ₹2,000 છે અને ત્યારબાદ ₹1ના મલ્ટિપલમાં વધારી શકાય છે. સ્કીમ રેગ્યુલર અને ડાયરેક્ટ બંને પ્લાનમાં ઉપલબ્ધ રહેશે. યુનિટ એલોટમેન્ટની તારીખથી એક વર્ષની અંદર રિડીમ અથવા સ્વિચ કરવામાં આવે તો 1% એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડશે. સ્કીમનો બેન્ચમાર્ક NIFTY SmallCap 250 Index (TRI) છે. જોખમ સ્તર Very High Risk તરીકે વર્ગીકૃત છે. સ્કીમના ફંડ મેનેજર અપર્ણા શંકર છે.
સ્કીમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી એક્ટિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર આધારિત રહેશે. ફંડનો ઉદ્દેશ લાંબા ગાળામાં કેપિટલ ગ્રોથ અને આવક જનરેટ કરવાનો છે. આ માટે ફંડ મુખ્યત્વે સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરશે.
સ્કીમના કુલ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 65 ટકા રોકાણ સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં કરવામાં આવશે. પોર્ટફોલિયોના સંયોજનને મજબૂત બનાવવા માટે બાકીની રકમ અન્ય ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરી શકાય છે.
ડેટ પોર્ટફોલિયો હેઠળ ફંડ આવક જનરેટ કરવા માટે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણનો નિર્ણય મેક્રોઇકોનોમિક પરિસ્થિતિ, બજારની સ્થિતિ, ક્રેડિટ ક્વોલિટી, લિક્વિડિટી અને વ્યાજ દરોને ધ્યાનમાં રાખીને લેવામાં આવશે.
પોર્ટફોલિયોને વધુ ડાયવર્સિફાઇડ બનાવવા માટે સ્કીમ REITs અને InvITs માં પણ રોકાણ કરી શકે છે.
સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માટે રોકાણકારો ઓછામાં ઓછું ₹2,000 પ્રતિ મહિના SIP શરૂ કરી શકે છે. ત્યારબાદ રોકાણકારો પોતાની જરૂરિયાત મુજબ રોકાણ રકમને ₹1ના મલ્ટિપલમાં વધારી શકે છે. આ વિકલ્પ તેવા રોકાણકારો માટે છે જે નાના નિયમિત રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ સર્જન કરવા ઇચ્છે છે.
SIP મારફતે રોકાણ કરવાથી રોકાણકારોને ડોલર કોસ્ટ એવરેજિંગનો લાભ મળે છે, જેના કારણે બજારના ઉતાર-ચઢાવનો પ્રભાવ ઘટાડવામાં મદદ મળે છે.
ફંડ હાઉસ અનુસાર, આ સ્મોલ કેપ સ્કીમ તેવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગ્રોથની શોધમાં છે, સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવા ઇચ્છે છે અને બજારમાં ઊંચા જોખમને સહન કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. સ્કીમને Very High Risk કેટેગરીમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે.
ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમમાં અપર્ણા શંકર ફંડ મેનેજર તરીકે જવાબદારી સંભાળશે. તેઓ પોર્ટફોલિયોના ડાયનામિક એલોકેશનને સુનિશ્ચિત કરશે અને બજારની પરિસ્થિતિ અનુસાર રોકાણના પ્રમાણમાં ફેરફાર કરશે.
