ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗ് ക്രമക്കേടിൽ SFIO അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചു. Q4FY25ൽ 2,329 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടം രേഖപ്പെടുത്തി. ഡെറിവേറ്റിവ്സ്, മൈക്രോഫൈനാൻസ് മേഖലകളിൽ തെറ്റായ രേഖകൾ കണ്ടെത്തി, മുൻ MD-CEO ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുത്തു.
ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്ക്: സ്വകാര്യ മേഖലാ ബാങ്കായ ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്കിൽ (IndusInd Bank) അക്കൗണ്ടിംഗ് ക്രമക്കേടുകളടക്കം അന്വേഷണം ശക്തമാകുന്നു. സീരിയസ് ഫ്രോഡ് ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻ ഓഫീസ് (SFIO) ഈ ആഴ്ച ബാങ്കിന്റെ മുതിർന്ന ഉദ്യോഗസ്ഥരുമായി കൂടിയാലോചന നടത്തി. കൂടാതെ, ബാങ്കിന്റെ അക്കൗണ്ടിംഗ് വിവരങ്ങൾ സമർപ്പിക്കാനും ആവശ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്. SFIO, കോർപ്പറേറ്റ് കാര്യ മന്ത്രിత్వത്തിന്റെ (MCA) കീഴിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന സ്ഥാപനമാണ്. ഇതിന്റെ ലക്ഷ്യം സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടുകളും തട്ടിപ്പ് പ്രവർത്തനങ്ങളും അന്വേഷിക്കുകയാണ്.
RBI, SFIOക്ക് വിവരങ്ങൾ
ബാങ്ക്, നിയന്ത്രണ റിപ്പോർട്ടിൽ, റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യയുടെ (RBI) പ്രധാന മാർഗ്ഗനിർദേശങ്ങൾപ്രകാരം, ഒരു കോടി രൂപയോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള തട്ടിപ്പുകൾ സംബന്ധിച്ച് RBI, SFIO എന്നിവ രേഖാമൂലം അറിയിക്കേണ്ടതുണ്ടെന്ന് വ്യക്തമാക്കി. ഇതിന്റെ ഭാഗമായി ജൂൺ 2, 2025-ന് ഡെറിവേറ്റിവ്സ് ട്രേഡിംഗ്, മറ്റ് ആസ്തികൾ, ബാദ്ധ്യതകൾ, മൈക്രോഫൈനാൻസ് പലിശ, ഫീസ് വരുമാനം എന്നിവ സംബന്ധിച്ച വിവരങ്ങൾ ബാങ്ക് SFIOക്ക് നൽകി.
MCA ഉത്തരവിൻപ്രകാരം SFIO അന്വേഷണം
ബാങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിംഗിൽ ഗുരുതരമായ ക്രമക്കേടുകൾ കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്ന് SFIOക്ക് അന്വേഷണം നടത്താൻ കോർപ്പറേറ്റ് കാര്യ മന്ത്രിത്വം (MCA) ഉത്തരവിട്ടു. ബാങ്കിന്റെ നിയമപരമായ ഓഡിറ്റ് (statutory audit), ഫോറൻസിക് റിപ്പോർട്ടുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് ഈ നടപടി. ഇതിൽ പൊതുജനതാൽപ്പര്യത്തിന് సంబంధించిన ഗുരുതര പ്രശ്നങ്ങൾ പുറത്തുവന്നു. അതേസമയം, മുംബൈ പൊലീസിന്റെ സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യ വിഭാഗം (EOW) പ്രാഥമിക അന്വേഷണത്തിൽ മതിയായ തെളിവുകൾ ലഭിക്കാത്തതിനാൽ അന്വേഷണം അവസാനിപ്പിക്കാൻ തയ്യാറെടുക്കുന്നു.
Q4FY25ൽ നഷ്ടം രേഖപ്പെടുത്തി
ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്ക്, ജനുവരി-മാർച്ച് പാദത്തിൽ (Q4FY25) 2,329 കോടി രൂപയുടെ നി čist നഷ്ടം രേഖപ്പെടുത്തി. ഡെറിവേറ്റിവ്സ്, മൈക്രോഫൈനാൻസ് പോർട്ട്ഫോളിയോയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട തെറ്റായ അക്കൗണ്ടിംഗ് രേഖകൾ തിരുത്തുകയും കരുതൽ നിധികൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തതിനാലാണ് ഈ നഷ്ടം സംഭവിച്ചത്.
മാർച്ച് 2025ൽ ക്രമക്കേട് പുറത്തായത്
ബാങ്ക്, മാർച്ച് 2025ൽ നടത്തിയ ആന്തരിക പരിശോധനയ്ക്ക് ശേഷം ഡെറിവേറ്റിവ്സ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ക്രമക്കേടുകൾ പുറത്തുവന്നു. FY16 മുതൽ FY24 വരെ നിരവധി ഡെറിവേറ്റിവ്സ് ഇടപാടുകൾ അക്കൗണ്ടിംഗ് മാർഗ്ഗനിർദേശങ്ങൾപ്രകാരം നടന്നില്ലെന്ന് അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തി. ഇത് നാമമാത്രമായ (nominal) വരുമാനം ലാഭനഷ്ട കണക്കിൽ രേഖപ്പെടുത്തി ആസ്തിയായി കാണിച്ചു. ബാങ്ക് FY25ൽ മൊത്തം 1,959.98 കോടി രൂപയുടെ സഞ്ചിത നാമമാത്ര വരുമാനം റദ്ദാക്കി. കൂടാതെ, മറ്റ് ആസ്തികൾ, ബാദ്ധ്യതകളിൽ 595 കോടി രൂപയുടെ അനധികൃത കരുതൽ നിധി തിരുത്തി.
മൈക്രോഫൈനാൻസിൽ തട്ടിപ്പ്
ബാങ്ക് നടത്തിയ പരിശോധനയിൽ, മൈക്രോഫൈനാൻസ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ 673.82 കോടി രൂപയുടെ പലിശ വരുമാനവും 172.58 കോടി രൂപയുടെ ഫീസ് വരുമാനവും തെറ്റായി കണക്കാക്കിയെന്ന് കണ്ടെത്തി. ഈ രേഖകൾ തിരുത്തുന്നതിലൂടെ Q4FY25ൽ 422.56 കോടി രൂപയുടെ പ്രതികൂല പ്രഭാവം ഉണ്ടായി. കൂടാതെ, ചില കടങ്ങൾ തെറ്റായി ഗുണനിലവാരമുള്ള ആസ്തികളായി വർഗ്ഗീകരിക്കുകയും അവയിൽ പലിശ രേഖപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്തു. തിരുത്തിയ ശേഷം, ഈ കടങ്ങളിൽ 95 ശതമാനം കരുതലിനായി മാറ്റിവച്ചു. ഇതിന്റെ മൊത്തം തുക 1,791 കോടി രൂപയാണ്. ഈ കരുതൽ നിധി, പലിശ വരുമാനം എന്നിവ തിരുത്തുന്നതിലൂടെ ലാഭനഷ്ട കണക്കിൽ 1,969 കോടി രൂപയുടെ പ്രതികൂല പ്രഭാവം ഉണ്ടായി.
മുൻ ഉദ്യോഗസ്ഥർ ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുത്തു
ഈ സംഭവങ്ങളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ, ബാങ്കിന്റെ മുൻ MD, CEO സുമാന്ത് കത്പാലിയ, മുൻ ഡെപ്യൂട്ടി CEO അരുൺ കുരಾನ എന്നിവർ ഡെറിവേറ്റിവ്സ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഏകദേശം 1,960 കോടി രൂപയുടെ നഷ്ടത്തിന് ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുത്ത് സ്ഥാനങ്ങളിൽ നിന്ന് രാജിവച്ചു. നിലവിലെ ഭരണകൂലം അവർക്ക് ലഭിച്ച ബോണസ് തിരികെവയ്ക്കുന്ന (clawback) നടപടി ആരംഭിച്ചു.
