फ्लेक्सी कॅप फंड्समध्ये गुंतवणूकदारांचा वाढता कल. गेल्या ५ वर्षांत अव्वल ५ फंडांनी २५-२९% वार्षिक परतावा दिला. ₹१ लाखांचे ₹३ लाखांहून अधिक झाले. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी हे सुरक्षित आणि फायदेशीर पर्याय आहेत.
फ्लेक्सी कॅप फंड्स: भारतीय गुंतवणूकदार आता वेगाने फ्लेक्सी कॅप फंडांकडे आकर्षित होत आहेत. गेल्या काही वर्षांमध्ये, या श्रेणीतील फंडांनी दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. फ्लेक्सी कॅप फंड्स हे इक्विटी म्युच्युअल फंडाचे एक प्रकार आहेत, ज्यात फंड व्यवस्थापकाला कोणत्याही एका मार्केट कॅप (लार्ज, मिड किंवा स्मॉल) पर्यंत मर्यादित ठेवले जात नाही. बाजाराच्या परिस्थितीनुसार पोर्टफोलिओमध्ये बदल करण्याची पूर्ण मुभा फंड व्यवस्थापकाला असते.
फ्लेक्सी कॅप फंड्समध्ये गुंतवणुकीत वाढ का झाली
ऑगस्ट २०२५ मध्ये, एकूण इक्विटी म्युच्युअल फंडांमधील इनफ्लो २२% ने घसरून ₹३३,४३० कोटी झाला असला तरी, फ्लेक्सी कॅप फंडांवरील गुंतवणूकदारांचा विश्वास वाढला. AMFI च्या आकडेवारीनुसार, ऑगस्टमध्ये फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये सर्वाधिक ₹७,६७९ कोटींची गुंतवणूक आली. जुलैमध्ये हा आकडा ₹७,६५४ कोटी होता. याचा अर्थ असा की, गुंतवणूकदारांनी या श्रेणीला स्थिर आणि दीर्घकालीन परतावा देणारी मानले आहे.
अव्वल ५ फ्लेक्सी कॅप फंडांचे प्रदर्शन
फ्लेक्सी कॅप फंडांच्या अव्वल ५ योजनांमध्ये एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड (HDFC Flexi Cap Fund), क्वांट फ्लेक्सी कॅप फंड (Quant Flexi Cap Fund), जेएम फ्लेक्सी कॅप फंड (JM Flexi Cap Fund), बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड (Bank of India Flexi Cap Fund) आणि फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड (Franklin India Flexi Cap Fund) यांचा समावेश होतो. या फंडांनी गेल्या ५ वर्षांत गुंतवणूकदारांना वार्षिक २५% ते २९% पर्यंत परतावा दिला आहे. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने ५ वर्षांपूर्वी ₹१ लाख गुंतवले असते, तर आज हे गुंतवणूक ₹३ लाखांहून अधिक झाले असते.
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने २९.१०% वार्षिक परतावा दिला. क्वांट फ्लेक्सी कॅप फंड २७.९५% परताव्याने दुसऱ्या स्थानावर आहे. जेएम फ्लेक्सीकॅप फंड आणि बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड अनुक्रमे २७.१०% आणि २७.०३% परतावा देण्यास यशस्वी ठरले. फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंडाने २५.०८% परतावा दिला. हे आकडे १० सप्टेंबर २०२५ च्या NAV वर आधारित आहेत.
फायदे आणि जोखीम
फ्लेक्सी कॅप फंड्स गुंतवणूकदारांना लवचिकता आणि विविधता दोन्ही प्रदान करतात. फंड व्यवस्थापक कोणत्याही वेळी बाजाराच्या गरजेनुसार लार्ज, मिड किंवा स्मॉल कॅप स्टॉक्समध्ये बदल करू शकतात. तथापि, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेतले पाहिजे की म्युच्युअल फंडमधील भूतकाळातील परतावा भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. बाजारातील चढ-उतार आणि जागतिक आर्थिक घटकांचा परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो.
गुंतवणूकदार विश्वास का ठेवत आहेत
मिराए ॲसेटच्या डिस्ट्रीब्युशन आणि स्ट्रॅटेजिक अलायन्सेसच्या प्रमुख सुरंजना बोर्थाकुर यांनी सांगितले की, "फ्लेक्सी-कॅप आणि मल्टी-कॅप फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी पसंतीचे बनले आहेत. गेल्या दोन महिन्यांतच सुमारे ₹७,६०० कोटींचा स्थिर इनफ्लो आला आहे. गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये आपले पैसे सुरक्षित आणि उच्च परतावा देणारी जागा मानत आहेत."
फ्लेक्सी कॅप फंड कसे कार्य करते
फ्लेक्सी कॅप फंडांचे वैशिष्ट्य म्हणजे फंड व्यवस्थापकाला कोणत्याही एका मार्केट कॅपपर्यंत मर्यादित ठेवले जात नाही. ते बाजाराची परिस्थिती आणि शेअर्सच्या कामगिरीनुसार पोर्टफोलिओ बदलू शकतात. ओम्निसियन्स कॅपिटलचे सीईओ आणि चीफ इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजिस्ट डॉ. विकास गुप्ता म्हणतात की, "इक्विटी गुंतवणुकीच्या बाबतीत फ्लेक्सी कॅप श्रेणीला सर्वाधिक पसंती दिली जात आहे. यामध्ये फंड व्यवस्थापकाला बाजाराच्या विविध भागांमध्ये गुंतवणूक करण्याची लवचिकता मिळते. यामुळे दीर्घकाळात गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळण्याची शक्यता वाढते."
