नोएडामध्ये सायबर ठगांनी गुंतवणुकीच्या नावावर तीन जणांची फसवणूक करून सुमारे 24.94 लाख रुपयांची फसवणूक केली. आरोपींनी पीडितांना WhatsApp आणि Telegram ग्रुपमध्ये जोडून गुंतवणूक आणि ट्रेडिंगमध्ये मोठा नफा मिळवून देण्याचे आमिष दाखवले आणि त्यांच्याकडून वेगवेगळ्या बँक खात्यांमध्ये पैसे जमा करून घेतले.
सेक्टर-26 येथील रहिवासी नीतीश श्रीवास्तव यांनी पोलिसांना सांगितले की, ऑगस्ट 2025 मध्ये त्यांना Telegram वर एक संदेश मिळाला. या संदेशाद्वारे त्यांना गुंतवणुकीशी संबंधित एका ग्रुपमध्ये जोडण्यात आले. ग्रुपमधील सदस्यांनी गुंतवणूक केल्यास अधिक परतावा मिळेल, असा दावा केला.
सुरुवातीला संपूर्ण प्रक्रिया सामान्य गुंतवणुकीसारखी दिसत होती. त्यानंतर नीतीश यांनी आरोपींनी सांगितलेल्या बँक खात्यांमध्ये पैसे पाठवण्यास सुरुवात केली.
तक्रारीनुसार, त्यांनी सुमारे 20 वेगवेगळ्या व्यवहारांमध्ये एकूण 8 लाख 64 हजार 410 रुपये आरोपींनी दिलेल्या खात्यांमध्ये हस्तांतरित केले. गुंतवणुकीची रक्कम वाढल्यानंतर पैसे काढता येतील, अशी त्यांची अपेक्षा होती. मात्र त्यांना मूळ रक्कम किंवा कथित नफा मिळाला नाही. त्यानंतर आपण सायबर फसवणुकीचे बळी ठरलो असल्याचे त्यांच्या लक्षात आले.
दुसरे प्रकरण ग्रेटर नोएडा वेस्टमधील गौर सिटी-2 येथील महागुन मायवुड्सशी संबंधित आहे. येथील 35 वर्षीय हर्षित यांनी पोलिसांना सांगितले की, सप्टेंबर 2025 मध्ये त्यांना एका अनोळखी क्रमांकावरून WhatsApp ग्रुपमध्ये जोडण्यात आले. त्यानंतर काही काळाने त्यांना Telegram वरील एका ग्रुपमध्ये पाठवण्यात आले.
ग्रुपमधील सदस्यांनी ट्रेडिंगद्वारे मोठा नफा मिळवण्याचे आमिष दाखवले. आरोपींनी हर्षित यांना एका वेबसाइटची लिंकही पाठवली. या वेबसाइटवर गुंतवणूक आणि नफ्याशी संबंधित माहिती दाखवली जात होती.
सुरुवातीला त्यांच्याकडून केवळ 5 हजार रुपये जमा करून घेण्यात आले. त्यानंतर वेबसाइटवर नफा वाढताना दिसल्याने त्यांचा आरोपींवरील विश्वास वाढला. पुढे आरोपींनी त्यांच्याकडून अधिक रक्कम गुंतवून घेण्यास सुरुवात केली.
हर्षित यांनी वेगवेगळ्या बँक खात्यांमध्ये एकूण 7 लाख 44 हजार 920 रुपये जमा केले. त्यांनी पैसे काढण्याचा प्रयत्न केला असता आरोपींनी बँकेची माहिती चुकीची नोंदवल्याचे सांगितले. पीडिताच्या म्हणण्यानुसार, बँकेची माहिती योग्य असूनही आरोपींनी रक्कम परत केली नाही. त्यानंतर संपूर्ण गुंतवणूक प्लॅटफॉर्म बनावट असल्याचा संशय त्यांना आला.
सायबर गुन्हेगारांच्या या पद्धतीमध्ये बनावट वेबसाइट किंवा अॅपवर पीडिताला त्याची रक्कम आणि नफा वाढताना दिसू शकतो. त्यामुळे प्रत्यक्षात गुंतवणूक वाढत असल्याचा त्याचा समज होतो. मोठी रक्कम जमा केल्यानंतर पैसे काढण्याचा प्रयत्न केल्यास ठग कर, प्रक्रिया शुल्क, बँक शुल्क किंवा अन्य कारणे सांगून अतिरिक्त पैसे मागू शकतात. रक्कम दिल्यानंतरही पैसे परत मिळत नाहीत.
या प्रकरणांमध्ये पोलिस पीडितांनी ज्या बँक खात्यांमध्ये पैसे जमा केले, ती खाती कोणाच्या नावावर आहेत याचा तपास करत आहेत. पीडितांशी संपर्क साधण्यासाठी वापरण्यात आलेल्या मोबाइल क्रमांकांचीही चौकशी केली जात आहे.
पोलिस WhatsApp आणि Telegram ग्रुपची माहितीही गोळा करत आहेत. हे ग्रुप कोणी तयार केले, त्यात कोण अॅडमिन होते आणि पीडितांना गुंतवणुकीसाठी कोणत्या पद्धतीने तयार करण्यात आले, याचा तपास केला जात आहे.
बनावट वेबसाइटही तपासाच्या कक्षेत आहे. वेबसाइट कधी तयार करण्यात आली, तिचा सर्व्हर कुठे होता आणि ती कोण चालवत होते, याची माहिती पोलिस गोळा करत आहेत. या वेबसाइटद्वारे अनेक लोकांकडून पैसे जमा करण्यात आले असल्यास तपासाचा विस्तार नोएडाबाहेरही होऊ शकतो.
सायबर ठग अनेकदा ग्रुपमध्ये बनावट सदस्य ठेवतात. हे सदस्य कथित गुंतवणुकीतून नफा मिळत असल्याचे सांगतात आणि स्क्रीनशॉट शेअर करतात. त्यामुळे नवीन सदस्यांना इतर लोकही पैसे कमावत असल्याचे वाटते आणि ते गुंतवणूक सुरू करतात. अंमलबजावणी संचालनालय आणि सायबर सुरक्षा संस्थांनी यापूर्वीही अशाच प्रकारच्या WhatsApp आणि Telegram आधारित गुंतवणूक घोटाळ्यांच्या पद्धती समोर आणल्या आहेत.
अशा प्रकरणांमध्ये ठग सुरुवातीला कमी रक्कम गुंतवून विश्वास निर्माण करण्याचा प्रयत्न करू शकतात. काही वेळा छोट्या रकमेवर कथित नफाही दाखवला जातो. त्यानंतर पीडिताला अधिक रक्कम गुंतवण्यासाठी प्रवृत्त केले जाते. मोठी रक्कम जमा झाल्यानंतर पैसे काढण्याची प्रक्रिया थांबवली जाते.
नोएडा पोलिस तीनही प्रकरणांचा परस्पर संबंधही तपासत आहेत. या प्रकरणांमागे एकच सायबर टोळी सक्रिय आहे की वेगवेगळे सायबर ठग कार्यरत आहेत, याचा तपास केला जात आहे. मोबाइल क्रमांक, बँक खाती, वेबसाइट किंवा Telegram आणि WhatsApp ग्रुपमध्ये समानता आढळल्यास पोलिसांना टोळीपर्यंत पोहोचण्यासाठी सुराग मिळू शकतात.
फसवणुकीची रक्कम शोधणे हेही पोलिसांसमोरील आव्हान आहे. सायबर ठग अनेकदा रक्कम थेट स्वतःच्या खात्यात न घेता वेगवेगळ्या बँक खात्यांचा वापर करतात. अशा खात्यांना सामान्यतः म्यूल अकाउंट म्हटले जाते. रक्कम अनेक खात्यांमधून फिरवल्यानंतर इतर माध्यमातून काढली जाते, त्यामुळे तपास आणि रक्कम परत मिळवण्याची प्रक्रिया कठीण होते.
सायबर गुन्ह्यांच्या वाढत्या प्रकरणांच्या पार्श्वभूमीवर सोशल मीडियावर मिळणाऱ्या गुंतवणूक प्रस्तावांबाबत सावध राहण्याचे आवाहन करण्यात आले आहे. कोणत्याही WhatsApp किंवा Telegram ग्रुपमध्ये सहभागी होऊन केवळ ग्रुपमध्ये दाखवण्यात येणाऱ्या नफ्यावर किंवा इतर सदस्यांच्या दाव्यांवर आधारित गुंतवणूक करू नये.
सरकारी सायबर सुरक्षा सल्ल्यांमध्येही असामान्य किंवा हमीदार परताव्याचा दावा करणाऱ्या सोशल मीडिया गुंतवणूक ग्रुपपासून सावध राहण्यास सांगण्यात आले आहे. कोणत्याही गुंतवणूक सल्लागाराची किंवा वित्तीय संस्थेची वास्तविकता स्वतंत्रपणे तपासणे आवश्यक आहे.
ऑनलाइन आर्थिक फसवणूक झाल्यास विलंब न करता सायबर गुन्ह्याची तक्रार नोंदवण्याचे आवाहन करण्यात आले आहे. राष्ट्रीय सायबर गुन्हे पोर्टलवर तक्रार करता येते आणि आर्थिक फसवणुकीच्या प्रकरणात 1930 वर तातडीने संपर्क करणे आवश्यक आहे.
सध्या नोएडा सायबर थाना पोलिस तीनही प्रकरणांमध्ये फसवणुकीची रक्कम, बँक खाती, मोबाइल क्रमांक, WhatsApp-Telegram ग्रुप आणि वेबसाइटशी संबंधित डिजिटल पुरावे गोळा करत आहेत. तपासानंतर तीनही घटनांमागे एकच टोळी आहे की वेगवेगळे सायबर ठग सक्रिय होते, हे स्पष्ट होईल.
