यो एक ओपन-एन्डेड इक्विटी योजना हो, जसले मुख्य रूपमा स्मॉल क्याप कम्पनीहरूको शेयर तथा तिनसँग सम्बन्धित इक्विटी इन्स्ट्रुमेन्टहरूमा लगानी गर्नेछ। फण्ड हाउसका अनुसार योजनाको उद्देश्य दीर्घकालीन अवधिमा लगानीकर्ताहरूलाई क्यापिटल ग्रोथ उपलब्ध गराउनु हो।
यस योजनाको New Fund Offer (NFO) सदस्यता 5 मार्च 2026 देखि खुलेको छ र 18 मार्च 2026 सम्म जारी रहनेछ। यस अवधिमा लगानीकर्ताहरूले फण्डमा लगानी गर्न सक्नेछन्।
योजनाको नाम The Wealth Company Small Cap Fund हो र यो ओपन-एन्डेड इक्विटी स्कीमको रूपमा सञ्चालन हुनेछ। NFO को खुल्ने मिति 5 मार्च 2026 र बन्द हुने मिति 18 मार्च 2026 तोकिएको छ। न्यूनतम एकमुष्ट लगानी रकम ₹10,000 रहनेछ र त्यसपछि ₹1 को मल्टिपलमा थप लगानी गर्न सकिनेछ। न्यूनतम मासिक SIP लगानी ₹2,000 रहनेछ र त्यसपछि ₹1 को मल्टिपलमा बढाउन सकिनेछ। योजना रेगुलर र डायरेक्ट दुवै प्लानमा उपलब्ध हुनेछ। युनिट आवंटनको मितिबाट 1 वर्षभित्र रिडिम वा स्विच गर्दा 1% एक्जिट लोड लाग्नेछ। योजनाको बेंचमार्क NIFTY SmallCap 250 Index (TRI) तोकिएको छ। जोखिम स्तर Very High Risk श्रेणीमा राखिएको छ। फण्ड म्यानेजरको जिम्मेवारी अपर्णा शंकरले सम्हाल्नेछिन्।
फण्डको लगानी रणनीति सक्रिय लगानी मोडेलमा आधारित हुनेछ। योजनाले दीर्घकालीन अवधिमा क्यापिटल ग्रोथ र आय प्रदान गर्ने लक्ष्य राखेको छ। यसका लागि फण्डले मुख्य रूपमा स्मॉल क्याप शेयरहरूमा लगानी गर्नेछ।
योजनाअनुसार कम्तीमा 65 प्रतिशत लगानी स्मॉल क्याप कम्पनीहरूमा गरिनेछ। बाँकी पोर्टफोलियो सन्तुलनका लागि अन्य इक्विटी र इक्विटीसम्बन्धी इन्स्ट्रुमेन्टहरूमा लगानी गर्न सकिनेछ।
डेट भागमा फण्डले डेट इन्स्ट्रुमेन्ट तथा मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेन्टहरूमा लगानी गर्नेछ। फिक्स्ड इनकम सेग्मेन्टमा लगानी सम्बन्धी निर्णय म्याक्रोइकोनमिक अवस्था, बजार परिस्थिति, क्रेडिट क्वालिटी, लिक्विडिटी र ब्याजदरको अवस्थालाई ध्यानमा राखेर गरिनेछ।
पोर्टफोलियोलाई थप विविधीकरण गर्न फण्डले REITs र InvITs मा पनि लगानी गर्न सक्नेछ।
यस योजनामा लगानीकर्ताहरूले कम्तीमा ₹2,000 प्रति महिना SIP सुरु गर्न सक्नेछन्। त्यसपछि लगानी रकम ₹1 को मल्टिपलमा बढाउन सकिनेछ। SIP मार्फत लगानी गर्दा लगानीकर्ताहरूले dollar cost averaging को लाभ प्राप्त गर्न सक्छन्, जसले बजारको उतारचढावको प्रभावलाई कम गर्न मद्दत गर्ने बताइएको छ।
फण्ड हाउसका अनुसार यो स्मॉल क्याप फण्ड दीर्घकालीन क्यापिटल ग्रोथ खोज्ने, स्मॉल क्याप शेयरहरूमा लगानी गर्न इच्छुक रहने तथा बजारको उच्च जोखिम सहन सक्ने लगानीकर्ताहरूका लागि उपयुक्त मानिएको छ। यो योजना Very High Risk श्रेणीमा वर्गीकृत गरिएको छ।
फण्ड व्यवस्थापन टोलीमा अपर्णा शंकर फण्ड म्यानेजरको रूपमा जिम्मेवार रहनेछिन्। उनीहरूले पोर्टफोलियोको डायनामिक एलोकेशन सुनिश्चित गर्दै बजारको अवस्थाअनुसार लगानीको अनुपात समायोजन गर्नेछिन्।
