ਇੰਡਸਇੰਡ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਲੇਖਾ ਜੋਖਾਧੜੀ 'ਤੇ SFIO ਵੱਲੋਂ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ। Q4FY25 ਵਿੱਚ 2,329 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਦਰਜ। ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਅਤੇ ਮਾਈਕ੍ਰੋਫਾਈਨੈਂਸ ਵਿੱਚ ਗਲਤ ਐਂਟਰੀਆਂ ਪਤਾ ਲੱਗੀਆਂ, ਸਾਬਕਾ ਐਮਡੀ-ਕੋ-ਸੀਈਓ ਨੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਲਈ।
ਇੰਡਸਇੰਡ ਬੈਂਕ: ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਸੈਕਟਰ ਦਾ ਇੰਡਸਇੰਡ ਬੈਂਕ (IndusInd Bank) ਵਿੱਚ ਲੇਖਾ ਜੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਹੁਣ ਗੰਭੀਰ ਮੋੜ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਈ ਹੈ। ਸੀਰੀਅਸ ਫ਼ਰਾਡ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ ਆਫਿਸ (SFIO) ਨੇ ਇਸੇ ਹਫ਼ਤੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸੀਨੀਅਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਹੈ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਲੇਖਾ ਸੰਬੰਧੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਮੰਗਣ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। SFIO ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੇ ਮੰਤਰਾਲੇ (MCA) ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਏਜੰਸੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵਿੱਤੀ ਗੜਬੜੀ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਹੈ।
RBI ਅਤੇ SFIO ਨੂੰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ
ਬੈਂਕ ਨੇ ਨਿਯਮਕ ਫਾਈਲਿੰਗ ਵਿੱਚ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੱਤੀ ਹੈ ਕਿ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਦੇ ਮਾਸਟਰ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਨੁਸਾਰ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ RBI ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ SFIO ਨੂੰ ਦੇਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਇਸੇ ਕ੍ਰਮ ਵਿੱਚ 2 ਜੂਨ 2025 ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਨੇ ਅੰਤਰਗਤ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਵਪਾਰ, ਹੋਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਬੈਲੈਂਸ, ਅਤੇ ਮਾਈਕ੍ਰੋਫਾਈਨੈਂਸ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਫੀਸ ਆਮਦਨ ਸੰਬੰਧੀ ਜਾਣਕਾਰੀ SFIO ਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
MCA ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਅਨੁਸਾਰ SFIO ਜਾਂਚ
ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੇ ਮੰਤਰਾਲੇ (MCA) ਨੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਲੇਖਾ ਵਿੱਚ ਗੰਭੀਰ ਗੜਬੜੀ ਹੋਣ ਦੇ ਕਾਰਨ SFIO ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਦਮ ਬੈਂਕ ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਾਂਚ (statutory audit) ਅਤੇ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਚੁੱਕਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਜਨਹਿਤ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਗੰਭੀਰ ਮੁੱਦੇ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਮੁੰਬਈ ਪੁਲਿਸ ਦੀ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਸ਼ਾਖਾ (EOW) ਨੇ ਸ਼ੁਰਆਤੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਮਾਲ ਹਿਰਾਸਤ ਦੀ ਠੋਸ ਸਬੂਤ ਨਾ ਮਿਲਣ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਜਾਂਚ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
Q4FY25 ਵਿੱਚ ਨੁਕਸਾਨ ਦਰਜ
ਇੰਡਸਇੰਡ ਬੈਂਕ ਨੇ ਜਨਵਰੀ-ਮਾਰਚ ਤਿਮਾਹੀ (Q4FY25) ਵਿੱਚ 2,329 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਸ਼ੁੱਧ ਨੁਕਸਾਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਨੁਕਸਾਨ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਅਤੇ ਮਾਈਕ੍ਰੋਫਾਈਨੈਂਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਗਲਤ ਲੇਖਾ ਐਂਟਰੀਆਂ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰੋਵੀਜ਼ਨ ਵਧਾਉਣ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ।
ਮਾਰਚ 2025 ਵਿੱਚ ਗੜਬੜੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ
ਬੈਂਕ ਨੇ ਮਾਰਚ 2025 ਵਿੱਚ ਅੰਤਰਗਤ ਸਮੀਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਗੜਬੜੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪਤਾ ਲੱਗਿਆ ਹੈ ਕਿ FY16 ਤੋਂ FY24 ਤੱਕ ਦੇ ਕਈ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲੇਖਾ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਸ ਨੇ ਕਾਲਪਨਿਕ (ਨੋਸ਼ਨਲ) ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਮੁਨਾਫ਼ਾ-ਨੁਕਸਾਨ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਇਆ ਸੀ। ਬੈਂਕ ਨੇ FY25 ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ 1,959.98 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਸੰਚਿਤ ਨੋਸ਼ਨਲ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਰਾਈਟ-ਆਫ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਹੋਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਦਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ 595 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇ ਅਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਬੈਲੈਂਸ ਨੂੰ ਸਮਾਯੋਜਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਮਾਈਕ੍ਰੋਫਾਈਨੈਂਸ ਵਿੱਚ ਹੇਰਾਫੇਰੀ
ਬੈਂਕ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਪਤਾ ਲੱਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਮਾਈਕ੍ਰੋਫਾਈਨੈਂਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ 673.82 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ ਅਤੇ 172.58 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਫੀਸ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਮਾਨਤਾ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਐਂਟਰੀਆਂ ਨੂੰ ਉਲਟਾਉਣ ਨਾਲ Q4FY25 ਵਿੱਚ 422.56 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕੁਝ ਲੋਨਾਂ ਨੂੰ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸਟੈਂਡਰਡ ਐਸੈਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਸੁਧਾਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਨ੍ਹਾਂ ਲੋਨਾਂ 'ਤੇ 95 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਪ੍ਰੋਵੀਜ਼ਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਦੀ ਕੁੱਲ ਰਕਮ 1,791 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸੀ। ਇਹ ਪ੍ਰੋਵੀਜ਼ਨ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਨਾਲ ਮੁਨਾਫ਼ਾ-ਨੁਕਸਾਨ ਖਾਤੇ 'ਤੇ 1,969 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਿਆ ਹੈ।
ਸਾਬਕਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਲਈ
ਇਸ ਸੰਕਟ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਐਮਡੀ ਅਤੇ ਸੀਈਓ ਸੁਮੰਤ ਕਥਪਾਲੀਆ ਅਤੇ ਸਾਬਕਾ ਡਿਪਟੀ ਸੀਈਓ ਅਰੁਣ ਖੁਰਾਨਾ ਨੇ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 1,960 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਲੈ ਕੇ ਅਹੁਦਾ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਮੌਜੂਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵੱਲੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਬੋਨਸ ਦੀ ਰਿਕਵਰੀ (clawback) ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
