انڈس انڈ بینک میں اکاؤنٹنگ بے ضابطی پر SFIO کی تحقیقات کا آغاز۔ Q4FY25 میں 2,329 کروڑ روپے کا نقصان ظاہر۔ ڈیریویٹوز، مائیکرو فنانس کے شعبے میں زیریں سطح کے اکاؤنٹس کی تلاش جاری، سابق MD-CEO نے ذمہ داری قبول کی ہے۔
انڈس انڈ بینک: پرائیویٹ سیکٹر بینک انڈس انڈ بینک (IndusInd Bank) میں اکاؤنٹنگ بے ضابطی سمیت تحقیقات تیز ہو گئی ہیں۔ سیریس فراڈ انویسٹیگیشن آفس (SFIO) نے اس ہفتے بینک کے سینئر عہدیداروں سے مشاورت کی ہے۔ دوسری جانب، بینک سے اکاؤنٹنگ کی معلومات جمع کرانے کی بھی مانگ کی گئی ہے۔ SFIO، کارپوریٹ امور کے زیرانتظام ایک تنظیم ہے۔ اس کا مقصد مالی بے ضابطی اور فراڈ سرگرمیوں کی تحقیقات کرنا ہے۔
RBI، SFIO کو اطلاع
بینک، ریگولیٹری رپورٹ میں، ریزرو بینک آف انڈیا (RBI) کے رہنما اصولوں کے مطابق، ایک کروڑ روپے یا اس سے زیادہ کی فراڈ سرگرمیوں کے بارے میں RBI کو تحریری طور پر اطلاع دینے کے لیے پابند ہے۔ اس حصے کے تحت جون 2، 2025 کو ڈیریویٹوز ٹریڈنگ، دیگر اثاثے، ذمہ داریاں، مائیکرو فنانس سود، فیس آمدنی سے متعلق معلومات بینک نے SFIO کو فراہم کی ہیں۔
MCA کے احکامات پر SFIO کی تحقیقات
بینک میں اکاؤنٹنگ میں سنگین بے ضابطی کا پتہ لگانے کے بعد SFIO کو تحقیقات کرنے کا حکم کارپوریٹ امور کے زیرانتظام وزارت (MCA) نے دیا ہے۔ بینک کے قانونی آڈٹ (statutory audit)، فرانزک رپورٹ کی بنیاد پر یہ کارروائی کی گئی ہے۔ اس میں عام عوام کے مفاد سے متعلق سنگین سوالات اٹھائے گئے ہیں۔ اسی طرح، ممبئی پولیس کا اقتصادی جرائم محکمہ (EOW) ابتدائی تحقیقات میں کافی ثبوت ملنے کے بعد تحقیقات بند کرنے کی تیاری کر رہا ہے۔
Q4FY25 میں نقصان ظاہر
انڈس انڈ بینک نے جنوری-مارچ کی سہ ماہی (Q4FY25) میں 2,329 کروڑ روپے کا خالص نقصان ظاہر کیا ہے۔ ڈیریویٹوز، مائیکرو فنانس پورٹ فولیو سے متعلق زیریں سطح کے اکاؤنٹنگ اکاؤنٹس کی اصلاح اور خطرے کے فنڈ میں اضافہ کرنے کی وجہ سے یہ نقصان ہوا ہے۔
مارچ 2025 میں بے ضابطی کا انکشاف
بینک نے مارچ 2025 میں کی گئی اندرونی جانچ کے بعد ڈیریویٹوز پورٹ فولیو میں بے ضابطی کا انکشاف کیا۔ FY16 سے FY24 تک متعدد ڈیریویٹوز کے معاملات اکاؤنٹنگ ہدایات کے مطابق نہیں کیے گئے، تحقیقات میں یہ بات سامنے آئی۔ اسے نامیاتی آمدنی کو منافع و نقصان اکاؤنٹ میں منتقل کر کے اثاثہ ظاہر کیا گیا۔ بینک نے FY25 میں مجموعی طور پر 1,959.98 کروڑ روپے کی جمع شدہ نامیاتی آمدنی کو منسوخ کر دیا۔ دوسری جانب، دیگر اثاثوں اور ذمہ داریوں میں 595 کروڑ روپے کا غیر مجاز خطرے کا فنڈ نظر ثانی کیا گیا۔
مائیکرو فنانس میں فراڈ سرگرمی
بینک کی جانچ میں، مائیکرو فنانس پورٹ فولیو میں 673.82 کروڑ روپے کی سود کی آمدنی اور 172.58 کروڑ روپے کی فیس کی آمدنی کو زیریں سطح پر شمار کیا گیا ہے۔ اس اکاؤنٹنگ کی اصلاح کی وجہ سے Q4FY25 میں 422.56 کروڑ روپے کا منفی اثر پڑا ہے۔ دوسری جانب، کچھ قرضوں کو زیریں معیار کے اثاثے کے طور پر درجہ بندی کی گئی ہے اور ان پر سود کو منافع و نقصان اکاؤنٹ میں منتقل کر دیا گیا ہے۔ اصلاح کے بعد، ان قرضوں کا 95 فیصد خطرے کے لیے محفوظ رکھا گیا ہے۔ اس کی مجموعی رقم 1,791 کروڑ روپے ہے۔ اس خطرے کے فنڈ، سود کی آمدنی کی اصلاح کی وجہ سے منافع و نقصان اکاؤنٹ میں 1,969 کروڑ روپے کا منفی اثر پڑا ہے۔
سابق عہدیداروں نے ذمہ داری قبول کی
ان واقعات کی پس منظر میں، بینک کے سابق MD، CEO سومانت کاتھپالیا اور سابق ڈپٹی CEO ارون کوران نے ڈیریویٹوز پورٹ فولیو میں تقریباً 1,960 کروڑ روپے کے نقصان کی ذمہ داری قبول کرتے ہوئے عہدے سے استعفیٰ دے دیا ہے۔ موجودہ انتظامیہ عہدیداروں کو حاصل ہونے والے بونس کو واپس لینے (clawback) کا عمل شروع کر چکی ہے۔
