The Wealth Company Mutual Fund 5 মার্চ 2026 তারিখে The Wealth Company Small Cap Fund নামে একটি নতুন স্মল ক্যাপ ফান্ড চালু করেছে। এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ইকুইটি স্কিম, যা প্রধানত স্মল ক্যাপ কোম্পানির শেয়ার এবং সংশ্লিষ্ট ইকুইটি ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করবে। ফান্ড হাউসের লক্ষ্য দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগকারীদের সম্পদ বৃদ্ধি করা।
এই স্কিমের NFO সাবস্ক্রিপশন 5 মার্চ থেকে শুরু হয়েছে এবং এটি 18 মার্চ 2026 পর্যন্ত খোলা থাকবে। এই সময়ের মধ্যে বিনিয়োগকারীরা ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারবেন এবং দীর্ঘমেয়াদে ক্যাপিটাল গ্রোথ ও আয়ের সম্ভাবনা পেতে পারেন।
স্কিমটির নাম The Wealth Company Small Cap Fund। এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ইকুইটি স্কিম। NFO ওপেন তারিখ 5 মার্চ 2026 এবং NFO ক্লোজিং তারিখ 18 মার্চ 2026। ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ ₹10,000 এবং এর পর ₹1 এর গুণিতকে অতিরিক্ত বিনিয়োগ করা যাবে। ন্যূনতম মাসিক SIP বিনিয়োগ ₹2,000 এবং এর পর ₹1 এর গুণিতকে বাড়ানো যাবে। স্কিমটি রেগুলার এবং ডাইরেক্ট প্ল্যানে উপলব্ধ। ইউনিট বরাদ্দের তারিখ থেকে 1 বছরের মধ্যে রিডেম্পশন বা সুইচ করলে 1 শতাংশ এক্সিট লোড প্রযোজ্য হবে। স্কিমটির বেঞ্চমার্ক NIFTY SmallCap 250 Index (TRI)। ঝুঁকির স্তর Very High Risk। ফান্ড ম্যানেজার হিসেবে দায়িত্বে থাকবেন অপর্ণা শঙ্কর।
ফান্ডটির বিনিয়োগ কৌশল অ্যাকটিভ ইনভেস্টমেন্ট ভিত্তিক হবে। স্কিমটির লক্ষ্য দীর্ঘমেয়াদে ক্যাপিটাল গ্রোথ এবং আয় প্রদান করা। এই উদ্দেশ্যে ফান্ডটি প্রধানত স্মল ক্যাপ শেয়ারে বিনিয়োগ করবে।
ফান্ডের কমপক্ষে 65 শতাংশ বিনিয়োগ স্মল ক্যাপ কোম্পানিতে করা হবে। পোর্টফোলিও গঠনের উদ্দেশ্যে অবশিষ্ট বিনিয়োগ অন্যান্য ইকুইটি এবং ইকুইটি-সম্পর্কিত ইনস্ট্রুমেন্টে করা যেতে পারে।
ডেট অংশে আয় অর্জনের উদ্দেশ্যে ফান্ড ডেট ইনস্ট্রুমেন্ট এবং মানি মার্কেট ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করতে পারে। ফিক্সড ইনকাম বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময় ম্যাক্রোইকোনমিক পরিস্থিতি, বাজার পরিস্থিতি, ক্রেডিট কোয়ালিটি, লিকুইডিটি এবং সুদের হার বিবেচনা করা হবে।
পোর্টফোলিও বৈচিত্র্য বাড়ানোর উদ্দেশ্যে ফান্ডটি REITs এবং InvITs-এও বিনিয়োগ করতে পারে।
এই স্কিমে বিনিয়োগের জন্য বিনিয়োগকারীরা প্রতি মাসে ন্যূনতম ₹2,000 এর SIP শুরু করতে পারবেন এবং পরবর্তীতে ₹1 এর গুণিতকে বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়াতে পারবেন। এই বিকল্পটি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযোগী যারা ছোট অঙ্কে নিয়মিত বিনিয়োগের মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদে সম্পদ গঠন করতে চান।
SIP-এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করলে বিনিয়োগকারীরা ডলার কস্ট অ্যাভারেজিং-এর সুবিধা পেতে পারেন, যার ফলে বাজারের ওঠানামার প্রভাব তুলনামূলকভাবে কম হতে পারে।
ফান্ড হাউসের মতে, এই স্মল ক্যাপ ফান্ডটি সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা দীর্ঘমেয়াদি ক্যাপিটাল গ্রোথ চান, স্মল ক্যাপ শেয়ারে বিনিয়োগ করতে আগ্রহী এবং বাজারের উচ্চ ঝুঁকি সহ্য করতে সক্ষম।
এই স্কিমটি Very High Risk ক্যাটাগরিতে শ্রেণিবদ্ধ করা হয়েছে।
ফান্ড ম্যানেজমেন্ট দলের অংশ হিসেবে অপর্ণা শঙ্কর ফান্ড ম্যানেজার হিসেবে দায়িত্ব পালন করবেন এবং তিনি পোর্টফোলিওর ডায়নামিক অ্যালোকেশন তদারকি করবেন।
