રાજસ્થાનના જોધપુરમાં એનઆરઆઈ ઉદ્યોગપતિ કૃષ્ણ કુમાર મહેતાના બેંક ખાતાઓમાંથી 5.20 કરોડ રૂપિયાની કથિત સાઇબર ઠગાઈનો કેસ સામે આવ્યો છે. ઓગસ્ટ 2023માં નોંધાયેલ આ ઘટનામાં ત્રણ વર્ષ બાદ પણ સંપૂર્ણ રકમની વસૂલી થઈ શકી નથી.
પીડિતના જણાવ્યા મુજબ, તેમણે પોતાના IDBI અને HDFC બેંક ખાતાઓના સંચાલન અને નાણાકીય વ્યવસ્થાપન માટે એક અકાઉન્ટન્ટની નિમણૂક કરી હતી. આરોપીને લાંબા સમય સુધી ખાતાઓની દેખરેખનો વિશ્વાસ આપવામાં આવ્યો હતો.
આ વિશ્વાસનો લાભ લઈને અકાઉન્ટન્ટે ધીમે ધીમે બેંક ખાતાઓ સુધી સંપૂર્ણ ઍક્સેસ મેળવી લીધી. ત્યારબાદ તેણે OTP અને બેંકિંગ ઍક્સેસ પોતાના મોબાઇલ નંબર પર ટ્રાન્સફર કરાવી લીધા, જેના કારણે તેને તમામ લેવડદેવડ પર સંપૂર્ણ નિયંત્રણ મળી ગયું.
જુલાઈ 2023માં જ્યારે પીડિતે ખાતાઓની વિગતો માંગી, ત્યારે આરોપી ટાળમટોળ કરતો રહ્યો. થોડા દિવસો પછી ખાતાઓની તપાસ કરતાં જાણવા મળ્યું કે કુલ 5.20 કરોડ રૂપિયા વિવિધ ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર થઈ ગયા હતા.તપાસમાં સામે આવ્યું કે આ કેસનો મુખ્ય આરોપી ગુલાબ બંજારા છે, જે જોધપુરના ચૌપાસની હાઉસિંગ બોર્ડ વિસ્તારનો રહેવાસી છે. તે પીડિત પાસે પાર્ટ-ટાઈમ અકાઉન્ટન્ટ તરીકે કામ કરતો હતો અને તેને આશરે 14,500 રૂપિયા માસિક પગાર મળતો હતો.
ઓછા પગાર છતાં તેને ખાતાઓનો સંપૂર્ણ ઍક્સેસ મળ્યો હતો. આરોપ છે કે તેણે પરવાનગી વગર પૈસાને વિવિધ ખાતાઓમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું, જે બાદમાં સાઇબર ઠગાઈ નેટવર્કનો ભાગ બની ગયું.
કેટલાક અહેવાલો મુજબ, આરોપીએ રોકાણ દરમિયાન મોટી રકમ ખોટી જગ્યાએ મૂકી દીધી, જેના કારણે આખી રકમ સાઇબર ઠગોના નેટવર્કમાં चली ગઈ.
તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે ઠગાઈની સમગ્ર રકમ 71 અલગ અલગ બેંક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી. આ રીત સાઇબર ગુનેગારો દ્વારા સામાન્ય રીતે અપનાવવામાં આવે છે જેથી નાણાંના સ્ત્રોતને ટ્રેસ કરવું મુશ્કેલ બને.
આ ખાતાઓ મારફતે પૈસાને ઝડપથી એક ખાતાથી બીજા ખાતામાં ફેરવવામાં આવ્યા. કેટલીક જગ્યાએ રોકડ ઉપાડ કરવામાં આવ્યો, જ્યારે કેટલાક ટ્રાન્ઝેક્શન ઓનલાઇન માધ્યમથી કરવામાં આવ્યા, જેના કારણે ફંડ ટ્રેલને ટ્રેક કરવું મુશ્કેલ બન્યું.
આ કેસમાં માર્ચ 2024માં પોલીસે બિહારના વૈશાલી જિલ્લામાંથી ઋષભ નામના આરોપીને ધરપકડ કરી હતી. ધરપકડ માટે પોલીસે કેટલાંક દિવસો સુધી વિસ્તારમાં રહી ટ્રેકિંગ કરી હતી.
તપાસ દરમિયાન જાણવા મળ્યું કે ઠગાઈની રકમનો એક ભાગ તેના બેંક ખાતામાં ટ્રાન્સફર થયો હતો. પોલીસે તેના ખાતામાંથી આશરે 60 લાખ રૂપિયાની વસૂલી કરી હતી, જે અત્યાર સુધીની સૌથી મોટી એકલ વસૂલી ગણાય છે.
ત્રણ વર્ષથી ચાલી રહેલી તપાસ છતાં અત્યાર સુધી કુલ આશરે 1.45 કરોડ રૂપિયા જ પીડિતને પરત મળી શક્યા છે. આ રકમ પણ તબક્કાવાર વિવિધ ખાતાઓમાંથી પરત મેળવી છે.
હજુ પણ આશરે 3.75 કરોડ રૂપિયાની વસૂલી બાકી છે. પીડિત પક્ષના જણાવ્યા મુજબ, તપાસ પ્રક્રિયા ધીમી હોવાથી બાકી રકમની વસૂલી પર અસર પડી રહી છે.
આ કેસમાં પ્રારંભિક તપાસ પ્રક્રિયા પર પ્રશ્નો ઉઠ્યા છે. ફરિયાદ નોંધાયા બાદ તરત જ સંદિગ્ધ બેંક ખાતાઓ ફ્રીઝ કરવામાં આવ્યા નહોતા, જેના કારણે આરોપીઓને રકમને અનેક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવાની તક મળી.
સાઇબર ગુના નિષ્ણાતોના જણાવ્યા મુજબ, આવા કેસોમાં પ્રારંભિક 24 થી 72 કલાક અત્યંત મહત્વપૂર્ણ હોય છે, પરંતુ આ કેસમાં આ સમયગાળામાં વિલંબ થયો, જેના કારણે તપાસ જટિલ બની ગઈ.
તપાસમાં આ પણ સામે આવ્યું કે આરોપીએ સંપૂર્ણ રકમને 71 બેંક ખાતાઓના નેટવર્કમાં ફેલાવીને છુપાવવાનો પ્રયાસ કર્યો. આ પદ્ધતિને “Layered Transaction Fraud” કહેવામાં આવે છે, જેમાં પૈસાને અનેક ખાતાઓ વચ્ચે ફેરવી તેની ઓળખ છુપાવવામાં આવે છે.
કેટલાક ખાતાઓ પછીથી બંધ પણ કરી દેવામાં આવ્યા, જેના કારણે ટ્રેકિંગ વધુ મુશ્કેલ બની ગયું.
કૃષ્ણ કુમાર મહેતા ન્યૂયોર્ક સ્થિત એનઆરઆઈ ઉદ્યોગપતિ અને સમાજસેવક છે, જેમનો રાજસ્થાન સાથે ગાઢ સંબંધ છે. તેઓ વર્ષોથી સામાજિક કાર્યોમાં સક્રિય છે અને ખાસ કરીને આરોગ્ય અને આપત્તિ રાહત ક્ષેત્રમાં યોગદાન આપતા રહ્યા છે.
કોરોના મહામારી દરમિયાન તેમણે ભારતમાં ઑક્સિજન કન્સન્ટ્રેટર, ખાદ્ય સામગ્રી અને આર્થિક સહાય પૂરી પાડી હતી.
પીડિત પક્ષનો આક્ષેપ છે કે પોલીસ તપાસની ગતિ ધીમી છે અને મહત્વપૂર્ણ સ્તરે કાર્યવાહી મોડેથી થઈ છે. તેમનો દાવો છે કે સમયસર વિશેષ તપાસ દળની રચના કરવામાં આવી નહોતી અને બેંકિંગ સમન્વય પણ અસરકારક નહોતો.
તપાસ અધિકારી મંગલેશ ચૂંડાવતના જણાવ્યા મુજબ, અત્યાર સુધી એક કરોડ રૂપિયા કરતાં વધુની વસૂલી થઈ ચૂકી છે અને બાકી રકમની વસૂલી પ્રક્રિયા ચાલુ છે.
