ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਕੁਝ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਈ.ਟੀ. ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਅਨੁਸਾਰ, ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ, ਕਵਾਂਟ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਅਤੇ ਨਿੱਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ੫–੭ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ੨੦% ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਲਾਨਾ ਚੱਕਰਵਰਤੀ ਵਾਧਾ ਦਰ (ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ.) ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ: ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਰਾਹਤ ਦੀ ਖ਼ਬਰ ਆਈ ਹੈ। ਈ.ਟੀ. ਦੀ ਤਾਜ਼ਾ ਰਿਪੋਰਟ ਅਨੁਸਾਰ, ੧੦ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਅਤੇ ਸੱਤ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ੨੦% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਸਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ.) ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ (੫ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ੩੨.੭੧%), ਕਵਾਂਟ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ (੭ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ੨੫.੮੩%) ਅਤੇ ਨਿੱਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਮਾਹਿਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਵਿਭਿੰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਕਾਰਨ ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੇਰੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਸਾਬਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਲਗਾਤਾਰ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਵਾਂਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕਈ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕੋਟਕ, ਨਿੱਪੋਨ ਇੰਡੀਆ, ਐਸ.ਬੀ.ਆਈ., ਡੀ.ਐਸ.ਪੀ., ਐਡਲਵਾਈਸ, ਐਚ.ਡੀ.ਐਫ.ਸੀ., ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ. ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ, ਇਨਵੈਸਕੋ, ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਅਤੇ ਪੀ.ਜੀ.ਆਈ.ਐਮ. ਇੰਡੀਆ ਵਰਗੇ ਵੱਡੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਵੀ ਇਸ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗਾ ਲਾਭ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਬਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਇਹ ਫੰਡ ਚਰਚਾ ਵਿੱਚ ਹਨ।
ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਫੰਡ
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ੩੨.੭੧ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਕਵਾਂਟ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਸੱਤ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ ਅਤੇ ਇਸਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ੨੫.੮੩ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਸਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿੱਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਡਲਵਾਈਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਵੀ ੨੦ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਔਸਤ ਸਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
ਚੋਟੀ ਦੇ ੧੦ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਵੇਰਵਾ
ਤਾਜ਼ਾ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ੧੦ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਪੰਜ ਅਤੇ ਸੱਤ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਸਾਲ-ਦਰ-ਸਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਲਗਾਤਾਰ ਬਜ਼ਾਰ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ।
- ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੩੨.੭੧ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੨.੫੦ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਕਵਾਂਟ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੩੩.੯੬ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੫.੮੩ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਨਿੱਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੩੨.੨੦ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੨.੮੫ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਐਡਲਵਾਈਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੯.੦੬ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੧.੨੭ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਐਚ.ਡੀ.ਐਫ.ਸੀ. ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੯.੧੯ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੦.੪੨ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਐਸ.ਬੀ.ਆਈ. ਕੋਂਟਰਾ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੯.੪੬ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੦.੨੯ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ. ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੭.੯੫ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੧.੧੦ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਡੀ.ਐਸ.ਪੀ. ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੭.੦੮ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੦.੪੫ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਕੋਟਕ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੭.੩੫ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੦.੮੮ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
- ਕੋਟਕ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ – ੫ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੬.੭੪ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ੭ ਸਾਲ ਦਾ ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ. ੨੦.੭੩ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
ਇਹ ਫੰਡ ਖਾਸ ਕਿਉਂ ਬਣੇ?
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਇਹ ਰਹੀ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਨੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਵਾਲੇ ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਪਣੀ ਪਕੜ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖੀ। ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਫਾਇਦਾ ਹੋਇਆ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਇਸਦਾ ਸਿੱਧਾ ਲਾਭ ਮਿਲਿਆ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕਈ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਬਦਲਾਅ ਕਰਕੇ ਬਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਨਾਲ ਤਾਲਮੇਲ ਬਣਾਇਆ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਦਿਲਚਸਪੀ
ਅੱਜ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਲੋਕ ਸਿੱਧੇ ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣ ਤੋਂ ਝਿਜਕਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਆਸਾਨ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਬਣ ਗਏ ਹਨ। ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਬਜ਼ਾਰ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਧਿਐਨ ਕਰਕੇ ਸਹੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਇਹਨਾਂ ਚੋਟੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਆਮਦਨ ਵਧਾਈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਰੁਝਾਨ
ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤ ਦੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਰੁਝਾਨ ਵੀ ਲਗਾਤਾਰ ਵਧ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਮਿਡਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਇਹਨਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਦਿਲਚਸਪੀ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਣੀ ਰਹਿ ਸਕਦੀ ਹੈ।
