নয়ডায় সাইবার প্রতারকরা বিনিয়োগের নামে তিনজনকে প্রতারণার শিকার করে প্রায় ২৪.৯৪ লাখ টাকা হাতিয়ে নিয়েছে। প্রথমে তাদের WhatsApp ও Telegram গ্রুপে যুক্ত করা হয়। এরপর বিনিয়োগ ও ট্রেডিংয়ে মোটা মুনাফার প্রলোভন দেখিয়ে বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে টাকা স্থানান্তর করানো হয়। টাকা ফেরত নেওয়ার চেষ্টা করলে অভিযুক্তরা নানা অজুহাতে তাদের আটকে রাখে। অভিযোগ পাওয়ার পর সাইবার থানা পুলিশ মামলা দায়ের করে তদন্ত শুরু করেছে।
মামলায় দায়ের করা অভিযোগ অনুযায়ী, তিনজন ভিন্ন ভিন্নভাবে সাইবার প্রতারকদের সংস্পর্শে এসেছিলেন। অভিযুক্তরা সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে প্রথমে আস্থা তৈরি করে এবং পরে বিনিয়োগের নামে টাকা জমা করায়। এই পদ্ধতি সাইবার অপরাধীদের সেই কৌশলের সঙ্গে মেলে, যেখানে প্রথমে WhatsApp বা Telegram-এর বিনিয়োগ গ্রুপে যুক্ত করে গ্রুপে ভুয়ো মুনাফার ছবি ও সাফল্যের গল্প দেখিয়ে বেশি টাকা বিনিয়োগে উৎসাহিত করা হয়।
সেক্টর-২৬-এর বাসিন্দা নীতীশ শ্রীবাস্তব পুলিশকে জানান, ২০২৫ সালের আগস্টে তিনি Telegram-এ একটি মেসেজ পান। ওই মেসেজের মাধ্যমে তাকে বিনিয়োগ সংক্রান্ত একটি গ্রুপে যুক্ত করা হয়। গ্রুপের সদস্যরা বিনিয়োগ করলে বেশি রিটার্ন পাওয়ার দাবি করেন। শুরুতে পুরো প্রক্রিয়াটি সাধারণ বিনিয়োগের মতো মনে হওয়ায় নীতীশ অভিযুক্তদের দেওয়া ব্যাংক অ্যাকাউন্টে টাকা পাঠাতে শুরু করেন।
অভিযোগ অনুযায়ী, তিনি প্রায় ২০টি পৃথক লেনদেনে মোট ৮ লাখ ৬৪ হাজার ৪১০ টাকা অভিযুক্তদের দেওয়া অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করেন। বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়লে টাকা ফেরত তুলতে পারবেন বলে তিনি আশা করেছিলেন। কিন্তু মূল টাকা বা কথিত মুনাফা কোনওটাই তার অ্যাকাউন্টে ফেরত আসেনি। পরে তিনি বুঝতে পারেন যে তিনি সাইবার প্রতারণার শিকার হয়েছেন।
দ্বিতীয় ঘটনাটি গ্রেটার নয়ডা ওয়েস্টের গৌড় সিটি-২-এর মহাগুন মায়উডস-এর সঙ্গে যুক্ত। সেখানে বসবাসকারী ৩৫ বছর বয়সি হর্ষিত পুলিশকে জানান, ২০২৫ সালের সেপ্টেম্বরে তাকে একটি অজানা নম্বর থেকে WhatsApp গ্রুপে যুক্ত করা হয়। কিছুদিন পর তাকে Telegram-এর একটি গ্রুপে পাঠানো হয়।
গ্রুপের সদস্যরা ট্রেডিংয়ের মাধ্যমে বড় মুনাফা করার প্রলোভন দেখায়। অভিযুক্তরা হর্ষিতকে একটি ওয়েবসাইটের লিংকও পাঠায়। ওই ওয়েবসাইটে বিনিয়োগ ও মুনাফা সংক্রান্ত তথ্য দেখানো হতো। প্রথমে তার কাছ থেকে মাত্র ৫ হাজার টাকা জমা করানো হয়। পরে ওয়েবসাইটে মুনাফার পরিমাণ বাড়তে দেখা গেলে তার আস্থা আরও বেড়ে যায়।
এরপর প্রতারকরা তাকে আরও বেশি টাকা বিনিয়োগ করতে শুরু করে। হর্ষিত বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে মোট ৭ লাখ ৪৪ হাজার ৯২০ টাকা জমা করেন। টাকা তোলার চেষ্টা করলে অভিযুক্তরা জানায়, ব্যাংকের তথ্য ভুলভাবে নথিভুক্ত হয়েছে। হর্ষিতের দাবি, ব্যাংকের তথ্য সঠিক থাকা সত্ত্বেও টাকা ফেরত দেওয়া হয়নি। এরপর তার সন্দেহ হয় যে পুরো বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মটিই ভুয়ো।
সাইবার অপরাধীদের এই পদ্ধতিতে প্রায়ই ভুয়ো ওয়েবসাইট বা অ্যাপে ভুক্তভোগীকে তার টাকা ও মুনাফা বাড়তে দেখা যায়। এর ফলে বিনিয়োগ বাস্তবে বাড়ছে বলে মনে হতে পারে। বড় অঙ্কের টাকা জমা দেওয়ার পর টাকা তোলার চেষ্টা করলে প্রতারকরা কর, প্রসেসিং ফি, ব্যাংক চার্জ বা অন্য কোনও অজুহাতে অতিরিক্ত অর্থ দাবি করতে পারে। অনেক ক্ষেত্রে টাকা দেওয়ার পরও তা ফেরত পাওয়া যায় না।
নয়ডার এই ঘটনাগুলিতে পুলিশ এখন খতিয়ে দেখছে, ভুক্তভোগীদের যে ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিতে টাকা জমা করানো হয়েছিল, সেগুলি কার নামে রয়েছে। যেসব মোবাইল নম্বর থেকে ভুক্তভোগীদের সঙ্গে যোগাযোগ করা হয়েছিল, সেগুলিও পরীক্ষা করা হচ্ছে।
পুলিশ WhatsApp ও Telegram গ্রুপের তথ্যও সংগ্রহ করছে। গ্রুপগুলি কে তৈরি করেছিল, কারা অ্যাডমিন ছিল এবং কীভাবে ভুক্তভোগীদের বিনিয়োগে রাজি করানো হয়েছিল, তা খতিয়ে দেখা হবে।
ভুয়ো ওয়েবসাইটটিও তদন্তের আওতায় রয়েছে। পুলিশ জানতে চাইছে, ওয়েবসাইটটি কবে তৈরি করা হয়েছিল, এর সার্ভার কোথায় ছিল এবং কে এটি পরিচালনা করছিল। ওয়েবসাইটটির মাধ্যমে একাধিক ব্যক্তির কাছ থেকে টাকা নেওয়া হয়ে থাকলে তদন্তের পরিধি নয়ডার বাইরেও বাড়তে পারে।
সাইবার প্রতারকরা প্রায়ই গ্রুপে একাধিক ভুয়ো সদস্য রাখে। ওই সদস্যরা কথিত বিনিয়োগ মুনাফার কথা বলে এবং স্ক্রিনশট শেয়ার করে। এতে নতুন সদস্যদের মনে হয় যে অন্যরাও টাকা উপার্জন করছে। এরপর তারাও বিনিয়োগ শুরু করে। এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট এবং সাইবার নিরাপত্তা সংস্থাগুলি এর আগেও WhatsApp ও Telegram-ভিত্তিক বিনিয়োগ প্রতারণায় একই ধরনের পদ্ধতির কথা সামনে এনেছে।
এই ধরনের ঘটনায় প্রতারকরা শুরুতে কম টাকা বিনিয়োগ করিয়ে আস্থা অর্জনের চেষ্টা করতে পারে। কখনও কখনও অল্প টাকার ওপর কথিত মুনাফাও দেখানো হয়। এরপর ভুক্তভোগীকে বেশি টাকা বিনিয়োগে উৎসাহিত করা হয়। বড় অঙ্কের টাকা জমা হওয়ার পর টাকা তোলার সুযোগ বন্ধ করে দেওয়া হয়।
নয়ডা পুলিশ তিনটি ঘটনাকে একসঙ্গে খতিয়ে দেখছে, এগুলোর পেছনে একই সাইবার গ্যাং সক্রিয় কি না। মোবাইল নম্বর, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ওয়েবসাইট অথবা Telegram-WhatsApp গ্রুপে মিল পাওয়া গেলে পুলিশের কাছে গ্যাংটির সন্ধানে গুরুত্বপূর্ণ সূত্র আসতে পারে।
প্রতারণার টাকা শনাক্ত করাও পুলিশের সামনে একটি চ্যালেঞ্জ। সাইবার প্রতারকরা প্রায়ই সরাসরি নিজেদের অ্যাকাউন্টে টাকা না নিয়ে বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে। এই ধরনের অ্যাকাউন্টকে সাধারণত মিউল অ্যাকাউন্ট বলা হয়। একাধিক অ্যাকাউন্টে টাকা ঘোরানোর পর অন্য মাধ্যমে তা তুলে নেওয়া হয়, ফলে তদন্ত ও টাকা উদ্ধারের প্রক্রিয়া কঠিন হয়ে পড়ে।
সাইবার অপরাধের ঘটনাগুলির পরিপ্রেক্ষিতে সোশ্যাল মিডিয়ায় পাওয়া বিনিয়োগের প্রস্তাব সম্পর্কে সতর্ক থাকার কথা বলা হয়েছে। কোনও WhatsApp বা Telegram গ্রুপে যুক্ত হয়ে শুধু গ্রুপে দেখানো মুনাফা বা অন্য সদস্যদের দাবির ভিত্তিতে টাকা বিনিয়োগ না করার পরামর্শ দেওয়া হয়েছে।
সরকারি সাইবার নিরাপত্তা পরামর্শেও এমন সোশ্যাল মিডিয়া বিনিয়োগ গ্রুপ সম্পর্কে সতর্ক করা হয়েছে, যেখানে অস্বাভাবিকভাবে বেশি বা গ্যারান্টিযুক্ত রিটার্নের দাবি করা হয়। কোনও বিনিয়োগ পরামর্শদাতা বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বাস্তবতা স্বাধীনভাবে যাচাই করা জরুরি।
অনলাইনে আর্থিক প্রতারণার শিকার হলে দেরি না করে সাইবার অপরাধের অভিযোগ দায়ের করতে বলা হয়েছে। জাতীয় সাইবার অপরাধ পোর্টালে অভিযোগ করা যায় এবং আর্থিক প্রতারণার ক্ষেত্রে ১৯৩০ নম্বরে তাৎক্ষণিক যোগাযোগ করা জরুরি।
বর্তমানে নয়ডা সাইবার থানা পুলিশ তিনটি ঘটনায় প্রতারণার টাকা, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, মোবাইল নম্বর, WhatsApp-টেলিগ্রাম গ্রুপ এবং ওয়েবসাইট-সংক্রান্ত ডিজিটাল প্রমাণ সংগ্রহ করছে। তদন্তের পরই স্পষ্ট হবে, তিনটি ঘটনার পেছনে একই গ্যাং রয়েছে নাকি পৃথক সাইবার প্রতারকরা সক্রিয় ছিল।
প্রায় ২৪.৯৪ লাখ টাকা-র এই প্রতারণায় সাইবার অপরাধীরা সোশ্যাল মিডিয়ার মাধ্যমে আস্থা তৈরি করে বিনিয়োগে মোটা মুনাফার প্রলোভন দেখিয়ে টাকা স্থানান্তর করায়। টাকা ফেরত না পেয়ে ভুক্তভোগীরা পুলিশের কাছে অভিযোগ করেন। এখন সাইবার পুলিশ ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ও ডিজিটাল নেটওয়ার্কের তদন্ত করে অভিযুক্তদের কাছে পৌঁছানোর চেষ্টা করছে।
