ઝારખંડ સ્ટેટ કો-ઓપરેટિવ બેંક (JSCB) સાથે જોડાયેલા કથિત કૌભાંડની તપાસમાં પ્રવર્તન નિર્દેશાલય (ED) એ ઝારખંડ અને ઓડિશામાં એકસાથે કુલ સાત સ્થળોએ તલાશી અને જપ્તીની કાર્યવાહી શરૂ કરી છે. આ કાર્યવાહી JSCBની સરાયકેલા શાખામાં સામે આવેલા કથિત મોટા પાયાના ફ્રોડની તપાસ સાથે જોડાયેલી હોવાનું જણાવવામાં આવી રહ્યું છે.
પ્રવર્તન નિર્દેશાલયની આ કાર્યવાહી ધનશોધન નિવારણ અધિનિયમ (PMLA)ની કલમ 17 હેઠળ કરવામાં આવી રહી છે. EDની ટીમ જે સાત સ્થળોએ પહોંચી છે, ત્યાં તલાશી સાથે સંબંધિત દસ્તાવેજો અને અન્ય સામગ્રીની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.
EDની તપાસનું ધ્યાન કથિત બેંક કૌભાંડ સાથે જોડાયેલા નાણાકીય વ્યવહારો અને એવા લોકોની ભૂમિકા પર છે, જેમના વિશે તપાસ એજન્સીને મામલામાં માહિતી મળી છે. જોકે, તલાશીની કાર્યવાહી હજુ ચાલુ છે અને તેના વિગતવાર પરિણામ તપાસ પૂર્ણ થયા બાદ જ સ્પષ્ટ થશે.
Jagranના અહેવાલ અનુસાર, આ મામલામાં વેપારી સંજય કુમાર ડાલમિયા અને JSCBના તત્કાલીન અધિકારીઓની કથિત મિલીભગતથી બેંક સાથે ફ્રોડ કરવામાં આવ્યો હોવાની તપાસ ચાલી રહી છે. ED હવે સમગ્ર મામલામાં નાણાંના વ્યવહારો, બેંકિંગ રેકોર્ડ અને કથિત અનિયમિતતાઓ સાથે જોડાયેલા દસ્તાવેજોની તપાસ કરી રહી છે.
તપાસ એજન્સી એ જાણવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે કે કથિત ફ્રોડમાં કયા પ્રકારની નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓ થઈ હતી અને તેમાં કયા લોકો અથવા સંસ્થાઓની ભૂમિકા રહી હતી.
JSCBની સરાયકેલા શાખા સાથે જોડાયેલા આ મામલે અગાઉથી તપાસ ચાલી રહી હતી. હવે EDની કાર્યવાહી બાદ તપાસનો વ્યાપ નાણાકીય પાસાઓ સુધી પહોંચ્યો છે. બેંકિંગ કૌભાંડની તપાસમાં કથિત ગુનાથી જોડાયેલા નાણાંના સ્ત્રોત, તેના ઉપયોગ અને તેના વ્યવહારોની કડીઓની તપાસ કરવામાં આવે છે.
આ જ કારણસર સાત સ્થળોએ એકસાથે કરવામાં આવી રહેલી તલાશી તપાસની પ્રક્રિયાનો એક ભાગ છે.
EDની ટીમ ઝારખંડ અને ઓડિશામાં જે સ્થળોએ પહોંચી છે, ત્યાં દસ્તાવેજો, નાણાકીય રેકોર્ડ અને ઇલેક્ટ્રોનિક સામગ્રી સહિત તપાસ સાથે જોડાયેલા સંભવિત પુરાવાઓની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે. તલાશી અને જપ્તીની કાર્યવાહી PMLAની જોગવાઈઓ હેઠળ થઈ રહી છે.
જોકે, હાલ એજન્સી તરફથી તલાશી દરમિયાન મળેલી કોઈ ચોક્કસ રકમ અથવા દસ્તાવેજોની વિગત જાહેર કરવામાં આવી નથી. તેથી હાલમાં કોઈ ચોક્કસ સંપત્તિ અથવા રોકડની જપ્તીનો દાવો કરવામાં આવ્યો નથી.
આ કાર્યવાહી બાદ કથિત ફ્રોડ કઈ રીતે કરવામાં આવ્યો હતો તે પણ તપાસનો વિષય બન્યો છે. બેંક સાથે જોડાયેલી નાણાકીય અનિયમિતતાઓની તપાસમાં વ્યવહારોની પ્રક્રિયા, સંબંધિત ખાતાઓ, મંજૂરીઓ અને બેંક અધિકારીઓની ભૂમિકા જેવા પાસાઓની તપાસ કરવામાં આવે છે.
EDની તપાસમાં પણ આ નાણાકીય કડીઓની તપાસ કરવામાં આવી રહી છે. એજન્સી કથિત અનિયમિત વ્યવહારોમાં રકમ ક્યાંથી આવી, ક્યાં ગઈ અને તેના લાભાર્થી કોણ હતા તે અંગે માહિતી એકત્રિત કરી રહી છે.
મામલામાં તત્કાલીન બેંક અધિકારીઓની કથિત ભૂમિકા પણ તપાસના દાયરામાં હોવાનું જણાવવામાં આવી રહ્યું છે. જોકે, તપાસમાં કોઈ અધિકારી અથવા વેપારીનું નામ સામે આવવું માત્ર તેની ગુનાહિત સંડોવણી સાબિત કરતું નથી.
તપાસ એજન્સીએ ઉપલબ્ધ દસ્તાવેજો, બેંક રેકોર્ડ અને અન્ય પુરાવાઓના આધારે ભૂમિકા નક્કી કરવાની રહેશે. હાલ EDની તલાશી આ વ્યાપક તપાસ પ્રક્રિયાનો એક ભાગ છે.
JSCB કથિત કૌભાંડની તપાસમાં EDની કાર્યવાહીનો એક પાસો એ પણ છે કે આ મામલો ઝારખંડની સાથે ઓડિશા સુધી જોડાયેલો હોવાનું જણાવવામાં આવી રહ્યું છે. સાત સ્થળોએ એકસાથે તલાશી દ્વારા તપાસ એજન્સી કથિત નાણાકીય નેટવર્કની અલગ-અલગ કડીઓને જોડવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે.
અલગ-અલગ સ્થળોએથી મળતા દસ્તાવેજો અને ડિજિટલ રેકોર્ડ તપાસકર્તાઓને વ્યવહારોના સમગ્ર ક્રમને સમજવામાં મદદ કરી શકે છે.
બેંકિંગ કૌભાંડ સાથે જોડાયેલા મામલામાં કાગળ પરના રેકોર્ડની સાથે ડિજિટલ વ્યવહારો પણ મહત્વપૂર્ણ પુરાવા બની શકે છે. બેંક ખાતાઓ, ચુકવણીના રેકોર્ડ, કંપનીઓના દસ્તાવેજો, સંપત્તિ સંબંધિત કાગળો અને ઇલેક્ટ્રોનિક ઉપકરણો જેવી સામગ્રીમાંથી કથિત નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓ અંગે માહિતી મળી શકે છે.
જોકે, આ મામલામાં તલાશી દરમિયાન ખરેખર શું-શું જપ્ત થયું છે તે અંગે હજુ સ્પષ્ટ માહિતી આપવામાં આવી નથી.
તલાશી દરમિયાન અધિકારીઓ અને સંબંધિત લોકો પાસેથી દસ્તાવેજો અંગે માહિતી લેવામાં આવી શકે છે. જો કોઈ રેકોર્ડમાંથી શંકાસ્પદ વ્યવહાર અથવા અન્ય મહત્વપૂર્ણ માહિતી સામે આવે તો ED પોતાની તપાસ આગળ વધારી શકે છે. જરૂર પડ્યે સંબંધિત લોકોની પૂછપરછ પણ થઈ શકે છે.
જોકે, હાલની કાર્યવાહી દરમિયાન કોઈ ધરપકડની માહિતી સામે આવી નથી.
આ મામલે આગળની કાર્યવાહી EDને તલાશી દરમિયાન મળતા પુરાવાઓ પર નિર્ભર રહેશે. જો તપાસમાં કથિત ધનશોધન અથવા ગુનામાંથી પ્રાપ્ત રકમના ઉપયોગ સાથે સંબંધિત પૂરતી સામગ્રી સામે આવે તો એજન્સી PMLA હેઠળ આગળના પગલાં લઈ શકે છે.
હાલ સાત સ્થળોએ ચાલી રહેલી તલાશી બાદ તપાસ એજન્સી તરફથી સામે આવનારી માહિતીની રાહ જોવાઈ રહી છે.
JSCB મામલામાં બેંક અને તેની સાથે જોડાયેલા અધિકારીઓની ભૂમિકા અંગેની તપાસ પણ મહત્વપૂર્ણ રહેશે. જો કોઈ બેંકિંગ પ્રક્રિયાનો કથિત રીતે ખોટો ઉપયોગ થયો હોય તો સંબંધિત વ્યવહારો કયા સ્તરે મંજૂર થયા અને તેમાં કયા લોકોની ભૂમિકા રહી તે તપાસવું પડશે.
તપાસ એજન્સી આવા પ્રશ્નોના જવાબ મેળવવા માટે ઉપલબ્ધ રેકોર્ડ અને પુરાવાઓની તપાસ કરી રહી છે.
ઝારખંડ અને ઓડિશામાં એકસાથે કાર્યવાહી થવાને કારણે તપાસનો વ્યાપ માત્ર એક શાખા અથવા એક સ્થળ સુધી મર્યાદિત હોવાનું માનવામાં આવતું નથી. જોકે, EDની સત્તાવાર તપાસ પૂર્ણ થાય તે પહેલાં કોઈ મોટા નેટવર્ક અથવા અન્ય લોકોની ભૂમિકા અંગે નિષ્કર્ષ કાઢવો વહેલો રહેશે.
હાલ ઉપલબ્ધ માહિતી મુજબ એજન્સી સરાયકેલા શાખા સાથે જોડાયેલા કથિત ફ્રોડની નાણાકીય કડીઓની તપાસ કરી રહી છે. JSCB મામલામાં EDની કાર્યવાહી હાલમાં ચાલુ છે અને તલાશી તથા જપ્તી બાદ તપાસ એજન્સી તરફથી સામે આવનારી માહિતીની રાહ જોવાઈ રહી છે.
