রাজস্থানের জোধপুরে নিউইয়র্কে বসবাসকারী ভারতীয় বংশোদ্ভূত শিল্পপতি ও সমাজসেবী কৃষ্ণ কুমার মেহতার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে ৫.২০ কোটি টাকার সাইবার জালিয়াতির ঘটনা সামনে এসেছে, যার তিন বছর পরও পুরো অর্থ উদ্ধার করা যায়নি।
অগাস্ট ২০২৩-এ নথিভুক্ত এই মামলায় অভিযোগ অনুযায়ী, ভুক্তভোগী তার আইডিবিআই এবং এইচডিএফসি ব্যাংক অ্যাকাউন্টের পরিচালনা ও আর্থিক ব্যবস্থাপনার জন্য একজন অ্যাকাউন্টেন্ট নিয়োগ করেছিলেন। দীর্ঘদিনের আস্থার ভিত্তিতে ওই অ্যাকাউন্টেন্ট ধীরে ধীরে অ্যাকাউন্টগুলিতে পূর্ণ প্রবেশাধিকার অর্জন করে এবং পরে ওটিপি ও ব্যাংকিং অ্যাক্সেস নিজের মোবাইল নম্বরে স্থানান্তর করে লেনদেনের সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রণ নিয়ে নেয়।
জুলাই ২০২৩-এ ভুক্তভোগী অ্যাকাউন্টের বিবরণ চাইলে অভিযুক্ত তা এড়িয়ে যায়। পরে অ্যাকাউন্ট পরীক্ষা করে দেখা যায়, মোট ৫.২০ কোটি টাকা বিভিন্ন অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা হয়েছে।
তদন্তে জানা যায়, এই মামলার প্রধান অভিযুক্ত গুলাব বাঞ্জারা, যিনি জোধপুরের চৌপাসনি হাউজিং বোর্ড এলাকার বাসিন্দা এবং ভুক্তভোগীর কাছে পার্ট-টাইম অ্যাকাউন্টেন্ট হিসেবে কাজ করতেন। তার মাসিক বেতন ছিল প্রায় ১৪,৫০০ টাকা, কিন্তু তার কাছে অ্যাকাউন্টের পূর্ণ অ্যাক্সেস ছিল।
অভিযোগ রয়েছে, তিনি অনুমতি ছাড়াই বিভিন্ন অ্যাকাউন্টে অর্থ বিনিয়োগ শুরু করেন, যা পরে সাইবার জালিয়াতি নেটওয়ার্কের অংশ হয়ে যায়। কিছু প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, বিনিয়োগের সময় বড় অঙ্কের অর্থ ভুল জায়গায় চলে যায়, যার ফলে পুরো অর্থ সাইবার প্রতারণা চক্রে প্রবেশ করে।
তদন্তে প্রকাশ, প্রতারণার পুরো অর্থ ৭১টি ভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা হয়েছিল। এই পদ্ধতি অর্থের উৎস শনাক্ত করা কঠিন করতে ব্যবহৃত হয়। এসব অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ দ্রুত ঘোরানো হয়, কিছু ক্ষেত্রে নগদ উত্তোলন এবং কিছু ক্ষেত্রে অনলাইন লেনদেন করা হয়, ফলে ফান্ড ট্রেইল অনুসরণ করা তদন্তকারী সংস্থার জন্য কঠিন হয়ে পড়ে।
মার্চ ২০২৪-এ পুলিশ বিহারের বৈশালী জেলা থেকে ঋষভ নামে এক অভিযুক্তকে গ্রেপ্তার করে। দীর্ঘদিন ধরে এলাকায় অবস্থান করে তাকে ট্র্যাক করা হয়। তদন্তে জানা যায়, প্রতারণার অর্থের একটি অংশ তার ব্যাংক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা হয়েছিল, যেখান থেকে প্রায় ৬০ লক্ষ টাকা উদ্ধার করা হয়। এটি এই মামলার এখন পর্যন্ত সবচেয়ে বড় একক উদ্ধার।
তিন বছর ধরে চলা তদন্তের পরও এখন পর্যন্ত মোট প্রায় ১.৪৫ কোটি টাকা উদ্ধার হয়েছে, যা বিভিন্ন অ্যাকাউন্ট থেকে ধাপে ধাপে ফেরত দেওয়া হয়েছে। এখনও প্রায় ৩.৭৫ কোটি টাকার উদ্ধার বাকি রয়েছে। ভুক্তভোগী পক্ষের দাবি, তদন্ত প্রক্রিয়ার ধীরগতির কারণে বাকি অর্থ উদ্ধার ব্যাহত হচ্ছে।
এই মামলায় অভিযোগ ওঠে যে, অভিযোগ দায়েরের পরপরই সন্দেহভাজন ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলি ফ্রিজ করা হয়নি, ফলে অভিযুক্তরা অর্থ একাধিক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরের সুযোগ পায়। সাইবার অপরাধ বিশেষজ্ঞদের মতে, এ ধরনের ক্ষেত্রে প্রথম ২৪ থেকে ৭২ ঘণ্টা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এই সময়েই ফান্ড ট্রেইল থামানো সম্ভব।
তদন্তে আরও জানা যায়, অভিযুক্ত ৭১টি অ্যাকাউন্টের নেটওয়ার্কে অর্থ ছড়িয়ে দিয়ে তা আড়াল করার চেষ্টা করে, যা “Layered Transaction Fraud” নামে পরিচিত। এতে একাধিক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ ঘোরানো হয়। পরবর্তীতে কিছু অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেওয়া হয়, যার ফলে ট্র্যাকিং আরও কঠিন হয়ে ওঠে।
কৃষ্ণ কুমার মেহতা নিউইয়র্কভিত্তিক এনআরআই শিল্পপতি ও সমাজসেবী, যিনি দীর্ঘদিন ধরে রাজস্থানের সঙ্গে যুক্ত এবং স্বাস্থ্য ও দুর্যোগ ত্রাণ কার্যক্রমে সক্রিয়। কোভিড-১৯ মহামারির সময় তিনি ভারতে অক্সিজেন কনসেন্ট্রেটর, খাদ্য সামগ্রী এবং আর্থিক সহায়তা প্রদান করেছিলেন।
ভুক্তভোগী পক্ষের অভিযোগ, তদন্তের গতি ধীর এবং বিভিন্ন স্তরে বিলম্ব হয়েছে, পাশাপাশি সময়মতো বিশেষ তদন্ত দল গঠন এবং ব্যাংক সমন্বয় কার্যকর হয়নি। তবে তদন্তকারী কর্মকর্তা মঙ্গलेশ চুন্ডাওয়াতের মতে, এখন পর্যন্ত এক কোটি টাকার বেশি উদ্ধার হয়েছে এবং বাকি অর্থ উদ্ধারের প্রক্রিয়া চলছে।
